2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶分類與需求分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列屬于客戶的定性信息有（）?！径噙x題】

A.財(cái)務(wù)信息

B.基本信息

C.個(gè)人興趣

D.職業(yè)規(guī)劃

E.儲(chǔ)蓄狀況

正確答案:B、C、D

答案解析:客戶信息可分為定性信息和定量信息，客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財(cái)務(wù)信息即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛(ài)好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。

2、家庭形成期的投資組合中（    ）的比重應(yīng)該最高?！締芜x題】

A.股票

B.債券

C.現(xiàn)金

D.保險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:家庭成員增加，收入呈上升趨勢(shì)，家庭有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時(shí)購(gòu)房貸款需求較高，消費(fèi)支出增多。因此，該階段建議在保持流動(dòng)性前提下配置高收益類金融資產(chǎn)，如股票基金、貨幣基金、流動(dòng)性高的銀行理財(cái)產(chǎn)品等（選項(xiàng)A正確）。

3、從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看,客戶信息包括（ ）。【多選題】

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)信息

C.定量信息

D.個(gè)人興趣

E.人生規(guī)劃目標(biāo)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃目標(biāo)三方面（選項(xiàng)ABDE正確）。

4、生命周期理論對(duì)消費(fèi)者的（）行為提供了全新的解釋?！締芜x題】

A.消費(fèi)

B.理財(cái)

C.投資

D.儲(chǔ)蓄

正確答案:A

答案解析:生命周期理論對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋（選項(xiàng)A正確）。

5、按年齡層把個(gè)人生命周期比照家庭生命周期分為六個(gè)階段，其中最重要的理財(cái)活動(dòng)是收入增加、籌退休金的時(shí)期是（ ）?！締芜x題】

A.穩(wěn)定期

B.維持期

C.高峰期

D.退休期

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：維持期最重要的理財(cái)理財(cái)活動(dòng)是收入增加、籌退休金；選項(xiàng)A：穩(wěn)定期的理財(cái)活動(dòng)是償還房貸、籌教育金；選項(xiàng)C：高峰期的理財(cái)活動(dòng)是負(fù)擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休；選項(xiàng)D：退休期的理財(cái)活動(dòng)是享受生活、規(guī)劃遺產(chǎn)。