2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、巴塞爾委員會2015年第四版《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》強(qiáng)調(diào)了內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險管理中的作用，包括的是（  ）?！径噙x題】

A.有效的內(nèi)部審計(jì)職能構(gòu)成內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第三道防線

B.內(nèi)部審計(jì)職能應(yīng)向董事會提供獨(dú)立保證，并支持董事會及高級管理層推動有效的治理流程及銀行的長期穩(wěn)健

C.評估現(xiàn)行政策是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要

D.評估現(xiàn)行程序是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要

E.評估現(xiàn)行內(nèi)部控制是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要

正確答案:A、B

答案解析:巴塞爾委員會2015年第四版《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》強(qiáng)調(diào)：有效的內(nèi)部審計(jì)職能構(gòu)成內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第三道防線（選項(xiàng)A正確）。內(nèi)部審計(jì)職能應(yīng)向董事會提供獨(dú)立保證，并支持董事會及高級管理層推動有效的治理流程及銀行的長期穩(wěn)健（選項(xiàng)B正確）。該職能向董事會和高級管理層提供有關(guān)銀行的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和治理體系的質(zhì)量和效力的獨(dú)立保證，從而幫助董事會及高級管理層保護(hù)他們的機(jī)構(gòu)及其聲譽(yù)。選項(xiàng)C：評估現(xiàn)行政策是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要屬于2012年版《有效銀行監(jiān)管核心原則》的內(nèi)容；選項(xiàng)D：評估現(xiàn)行程序是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要屬于2012年版《有效銀行監(jiān)管核心原則》的內(nèi)容；選項(xiàng)E：評估現(xiàn)行內(nèi)部控制是否有效、適當(dāng)并能滿足銀行業(yè)務(wù)需要屬于2012年版《有效銀行監(jiān)管核心原則》的內(nèi)容。

2、以下關(guān)于董事會及其專門委員會的說法，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.董事會是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)

B.董事會對銀行總體負(fù)責(zé)

C.董事會同時應(yīng)負(fù)責(zé)對高管層實(shí)施監(jiān)督

D.最高風(fēng)險管理委員會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯誤：2013年銀監(jiān)會印發(fā)《商業(yè)銀行公司治理指引》，強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行董事會對銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。

3、巴塞爾委員會在第四版《銀行公司治理原則》中指出，風(fēng)險管理職能的主要活動應(yīng)包括（）?！径噙x題】

A.識別重大及新興風(fēng)險

B.評估這些風(fēng)險并計(jì)量銀行對這些風(fēng)險的敞口

C.制定并實(shí)施企業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險治理框架

D.建立違反銀行風(fēng)險偏好或限制的預(yù)警或觸發(fā)機(jī)制

E.向高級管理層、董事會或首席風(fēng)險官匯報(bào)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:巴塞爾委員會在第四版《銀行公司治理原則》中指出，風(fēng)險管理職能的主要活動應(yīng)包括：（1）識別重大及新興風(fēng)險；（2）評估這些風(fēng)險并計(jì)量銀行對這些風(fēng)險的敞口；（3）制定并實(shí)施企業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險治理框架，包括銀行的風(fēng)險文化、風(fēng)險偏好及風(fēng)險限額；（4）根據(jù)董事會已批準(zhǔn)的風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額，持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險承擔(dān)活動和風(fēng)險敞口；（5）建立違反銀行風(fēng)險偏好或限制的預(yù)警或觸發(fā)機(jī)制；（6）向高級管理層、董事會或風(fēng)險委員會匯報(bào)，包括但不限于提出適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險緩釋措施。

4、隨著金融市場的日新月異，越來越多的大型商業(yè)銀行也通過不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)，提高精細(xì)化管理水平。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:隨著金融市場的日新月異，越來越多的中小型商業(yè)銀行也通過不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)，提高精細(xì)化管理水平。

5、銀行利用其風(fēng)險承受能力應(yīng)對風(fēng)險，在經(jīng)營中應(yīng)確保風(fēng)險水平在銀行的風(fēng)險承受能力范圍以內(nèi)?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:銀行利用其風(fēng)險承受能力應(yīng)對風(fēng)險，在經(jīng)營中應(yīng)確保風(fēng)險水平在銀行的風(fēng)險承受能力范圍以內(nèi)。