2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、理財師職業(yè)特征中的（ ）要求商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任?！締芜x題】

A.監(jiān)督性

B.綜合性

C.規(guī)范性

D.嚴(yán)格性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C：規(guī)范性：理財師的主要職責(zé)是為客戶及其家庭提供全方位的專業(yè)投資理財建議，直接涉及客戶大眾的長遠(yuǎn)經(jīng)濟(jì)利益，因此金融機(jī)構(gòu)和理財師提供理財顧問服務(wù)必須熟悉和遵守相關(guān)的法律法規(guī)，應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任；選項(xiàng)B：綜合性：理財規(guī)劃服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險、稅務(wù)等，理財師在作相關(guān)判斷和規(guī)劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務(wù)、非財務(wù)狀況以及不同時期變化的需求；選項(xiàng)AD的不是理財師的職業(yè)特征。

2、銷售代理理財產(chǎn)品時，要有適合的產(chǎn)品，適合的客戶，適合的網(wǎng)點(diǎn)，適當(dāng)?shù)匿N售人員，這是銀行代理理財產(chǎn)品銷售的（）原則?！締芜x題】

A.避免利益沖突

B.適當(dāng)性

C.客觀

D.誠實(shí)守信

正確答案:B

答案解析:在銷售代理理財產(chǎn)品時，要綜合考慮客戶所處的生命周期階段以及風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資期限長短、產(chǎn)品流動性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品。總體而言，適當(dāng)性原則的基本要求是要有適合的產(chǎn)品、適合的客戶、適合的網(wǎng)點(diǎn)適給的銷售人員。

3、通過“制定目標(biāo)——達(dá)成目標(biāo)”來進(jìn)行時間管理，其中設(shè)定目標(biāo)的原則有（ ）。【多選題】

A.具體的

B.可以計量的

C.可以達(dá)到的

D.合理的

E.有時限性的

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:目標(biāo)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循5個原則，可以用SMART來表示：（1）Specific具體的，目標(biāo)越具體越可以把控和具有約束力（選項(xiàng)A正確）；（2）Measurable可以計量的，目標(biāo)應(yīng)該有判斷標(biāo)準(zhǔn)，而且能分階段衡量（選項(xiàng)B正確）；（3）Attainable可以達(dá)到的，目標(biāo)科學(xué)、可行，是理想，否則就是幻想（選項(xiàng)C正確）；（4）Reasonable合理的，只有制定目標(biāo)的流程、條件判斷合理，目標(biāo)才科學(xué)可行（選項(xiàng)D正確）；（5）Time有時限性的，設(shè)定沒有期限的目標(biāo)沒有約束力（選項(xiàng)E正確）。

4、理財師必須掌握一些基本且關(guān)鍵的客戶服務(wù)和銷售技能，這樣一能樹立企業(yè)和自身的良好專業(yè)形象，二能大大提升工作效率、很好的履行理財師的工作職責(zé)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:理財師必須掌握一些基本且關(guān)鍵的客戶服務(wù)和銷售技能，這樣一能樹立企業(yè)和自身的良好專業(yè)形象，二能大大提升工作效率、很好的履行理財師的工作職責(zé)。

5、教育規(guī)劃包括（       ）?！径噙x題】

A.子女教育規(guī)劃

B.配偶教育規(guī)劃

C.客戶自身教育規(guī)劃

D.教育基金

E.教育費(fèi)用

正確答案:A、C

答案解析:教育規(guī)劃包括子女教育規(guī)劃和客戶自身教育規(guī)劃兩種情況（選項(xiàng)AC正確）：（1）子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費(fèi)用需求的定量分析，通過儲蓄和投資積累教育專項(xiàng)資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容；（2）教育規(guī)劃同時還包括年輕客戶群體自身的進(jìn)一步的進(jìn)修和學(xué)習(xí)費(fèi)用的規(guī)劃。這類客戶通常還比較年輕，是否要辭職脫產(chǎn)學(xué)習(xí)、學(xué)費(fèi)的籌措以及因?yàn)槊摦a(chǎn)學(xué)習(xí)給年輕家庭帶來的影響等，都是教育規(guī)劃中的主要內(nèi)容。