2025年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第11章 資本管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不得低于（）。【單選題】

A.8%

B.2%

C.6%

D.5%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，一級(jí)資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%。

2、對(duì)第四類商業(yè)銀行，除了第一類、第二類、第三類商業(yè)銀行采取的監(jiān)管措施外，銀保監(jiān)會(huì)還可以采取的監(jiān)管措施包括（）?！径噙x題】

A.要求商業(yè)銀行大幅降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模

B.責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)

D.強(qiáng)制要求商業(yè)銀行對(duì)二級(jí)資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)為普通股

E.責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:對(duì)第四類商業(yè)銀行，除對(duì)第一類、第二類、第三類商業(yè)銀行采取的監(jiān)管措施外，銀保監(jiān)會(huì)還可以采取以下監(jiān)管措施：（1）要求商業(yè)銀行大幅降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模（選項(xiàng)A正確）；（2）責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)（選項(xiàng)B正確）；（3）限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)（選項(xiàng)C正確）；（4）強(qiáng)制要求商業(yè)銀行對(duì)二級(jí)資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)為普通股（選項(xiàng)D正確）；（5）責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利（選項(xiàng)E正確）；（6）依法對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷。在處置此類商業(yè)銀行時(shí)，銀監(jiān)會(huì)還將綜合考慮外部因素，采取其他必要措施。

3、商業(yè)銀行信息披露時(shí)因特殊原因不能按時(shí)披露的，應(yīng)至少提前20個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延遲披露。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:因特殊原因不能按時(shí)披露的，應(yīng)至少提前15個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延遲披露。

4、根據(jù)資本充足狀況，銀保監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為四類，第一類商業(yè)銀行是指（）?！締芜x題】

A.資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均不低于最低資本要求，但未達(dá)到其他各級(jí)資本要求

B.資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率任意一項(xiàng)未達(dá)到最低資本要求

C.資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率未達(dá)到第二支柱資本要求，但均不低于其他各級(jí)資本要求

D.資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均達(dá)到《資本辦法》規(guī)定的各級(jí)資本要求

正確答案:D

答案解析:第一類商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均達(dá)到《資本辦法》規(guī)定的各級(jí)資本要求（選項(xiàng)D正確）。第二類商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率未達(dá)到第二支柱資本要求，但均不低于其他各級(jí)資本要求。第三類商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均不低于最低資本要求，但未達(dá)到其他各級(jí)資本要求。第四類商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率任意一項(xiàng)未達(dá)到最低資本要求。

5、對(duì)第二類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）?！締芜x題】

A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃

B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長

C.增加對(duì)商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢査頻率

D.與商業(yè)銀行董事會(huì)、高級(jí)管理層進(jìn)行審慎性會(huì)談

正確答案:B

答案解析:,1.對(duì)第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施包括：（1）要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測(cè)；（2）要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃；（3）要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平。2.對(duì)第二類商業(yè)銀行，除對(duì)第一類商業(yè)銀行采取的監(jiān)管措施外，還可以采取下列監(jiān)管措施：（1）與商業(yè)銀行董事會(huì)、高級(jí)管理層進(jìn)行審慎性會(huì)談；（2）下發(fā)監(jiān)管見書，內(nèi)容包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見等；要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃和限期達(dá)標(biāo)計(jì)劃；增加對(duì)商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢査頻率；要求商業(yè)銀行對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。選項(xiàng)B不包括：“要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長”是對(duì)第三類商業(yè)銀行的監(jiān)管措施。