2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄一：理財(cái)師金融服務(wù)技巧5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)師在與客戶交往中（ ），能為客戶留下較好的第一印象。【多選題】

A.聲情并茂，避免呆板表情

B.舉止優(yōu)雅

C.誠信為本、遵守時(shí)間

D.體現(xiàn)教養(yǎng)與閱歷的服飾

E.說話時(shí)稍高音量、慎選內(nèi)容、禮貌用語

正確答案:A、B、C、D

答案解析:一個(gè)人的儀表在社會(huì)交往過程中是構(gòu)成第一印象的主要因素，理財(cái)師的儀容儀表會(huì)影響別人對(duì)理財(cái)師專業(yè)能力和任職資格的判斷。一般而言，影響個(gè)人形象有六方面因素：（1）儀表——儀表者外觀也，即服飾；（2）表情——第二語言，此時(shí)無聲勝有聲；（3）風(fēng)度——優(yōu)雅的舉止（選項(xiàng)B正確）；（4）服飾——教養(yǎng)與閱歷的最佳寫照（選項(xiàng)D正確）；（5）談吐語言——低音量、慎選內(nèi)容、禮貌用語；（6）待人接物——誠信為本、遵守時(shí)間（選項(xiàng)C正確）。選項(xiàng)A：聲情并茂，避免呆板表情能為客戶留下較好的印象。

2、理財(cái)師在在坐姿上要求（    ）?！径噙x題】

A.走到座位正面，輕輕落座

B.造訪生客時(shí)，落座在座椅前1/3處

C.造訪熟客時(shí)，可落坐在座椅前2/3處，輕靠椅背

D.聽人講話時(shí)，上身微微前傾或輕輕將上身轉(zhuǎn)向講話者

E.女士落座時(shí)，應(yīng)用兩手將裙子向前輕攏，以免坐皺或顯出不雅

正確答案:A、B、D、E

答案解析:坐姿：（1）走到座位正面，輕輕落座，避免扭臀尋座或動(dòng)作太大引起椅子發(fā)出響聲（選項(xiàng)A說法正確）；（2）造訪生客時(shí)，落座在座椅前1/3處；造訪熟客時(shí)，可落坐在座椅前2/3處，不得靠倚椅背（選項(xiàng)B說法正確，選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤）；（3）女士落座時(shí)，應(yīng)用兩手將裙子向前輕攏，以免坐皺或顯出不雅（選項(xiàng)E說法正確）；（4）聽人講話時(shí)，上身微微前傾或輕輕將上身轉(zhuǎn)向講話者，用柔和的目光注視對(duì)方；根據(jù)談話內(nèi)容確定注視時(shí)間長(zhǎng)短和眼部神情。不可東張西望或顯得心不在焉（選項(xiàng)D說法正確）。

3、下列正確使用稱呼中，錯(cuò)誤的是（   ）?！締芜x題】

A.按職務(wù)稱呼

B.按年齡稱呼

C.按身份稱呼

D.按性別稱呼

正確答案:D

答案解析:正確使用稱呼：（1）按職務(wù)稱呼，了解客戶的姓名和職務(wù)，按照姓氏冠以職務(wù)稱呼。如只知其姓氏而不知其職務(wù)，也可按照姓氏冠以“先生”或“小姐”、“女士”進(jìn)行稱呼；（2）按年齡稱呼，在無法了解姓名和職務(wù)的情況下，可根據(jù)客戶的年齡狀況予以尊稱。如：先生、太太、小姐、老人家、小朋友等；（3）按身份稱呼，對(duì)軍隊(duì)官員有軍銜、職務(wù)稱呼，暫時(shí)不清楚軍銜的官員可統(tǒng)稱“首長(zhǎng)”；對(duì)無官銜的士兵可稱“解放軍同志”；對(duì)地方官員按職務(wù)稱呼，如暫不清楚職務(wù)的可統(tǒng)稱“先生”；對(duì)宗教人士，按教名稱呼，如天主教稱主教、神甫；基督教稱牧師；道教稱道士、道長(zhǎng)；佛教稱方丈、師父。選項(xiàng)D：按性別稱呼是錯(cuò)誤的。

4、可以通過制定目標(biāo)——達(dá)成目標(biāo)來進(jìn)行時(shí)間管理，其中目標(biāo)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循5個(gè)原則，包括（   ）?！径噙x題】

A.具體的

B.可以計(jì)量的

C.可以達(dá)到的

D.合理的

E.有時(shí)限性的

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:通過“制定目標(biāo)一達(dá)成目標(biāo)”來進(jìn)行時(shí)間管理。其中目標(biāo)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循5個(gè)原則，可以用SMART來表示：（1）Specific具體的，目標(biāo)越具體越可以把控和具有約束力（選項(xiàng)A正確）；（2）Measurable可以計(jì)量的，目標(biāo)應(yīng)該有判斷標(biāo)準(zhǔn)，而且能分階段衡量（選項(xiàng)B正確）；（3）Attainable可以達(dá)到的，目標(biāo)科學(xué)、可行，是理想，否則就是幻想（選項(xiàng)C正確）；（4）Reasonable合理的，只有制定目標(biāo)的流程、條件判斷合理，目標(biāo)才科學(xué)可行（選項(xiàng)D正確）；（5）Time有時(shí)限性的，設(shè)定沒有期限的目標(biāo)沒有約束力（選項(xiàng)E正確）。

5、通過“制定目標(biāo)——達(dá)成目標(biāo)”來進(jìn)行時(shí)間管理，其中設(shè)定目標(biāo)的原則有（ ）?！径噙x題】

A.具體的

B.可以計(jì)量的

C.可以達(dá)到的

D.合理的

E.有時(shí)限性的

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:目標(biāo)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循5個(gè)原則，可以用SMART來表示：（1）Specific具體的，目標(biāo)越具體越可以把控和具有約束力（選項(xiàng)A正確）；（2）Measurable可以計(jì)量的，目標(biāo)應(yīng)該有判斷標(biāo)準(zhǔn)，而且能分階段衡量（選項(xiàng)B正確）；（3）Attainable可以達(dá)到的，目標(biāo)科學(xué)、可行，是理想，否則就是幻想（選項(xiàng)C正確）；（4）Reasonable合理的，只有制定目標(biāo)的流程、條件判斷合理，目標(biāo)才科學(xué)可行（選項(xiàng)D正確）；（5）Time有時(shí)限性的，設(shè)定沒有期限的目標(biāo)沒有約束力（選項(xiàng)E正確）。