2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、信息披露的方式不包括（）?！締芜x題】

A.招股說(shuō)明書

B.上市公告書

C.定期報(bào)告

D.上市交易公告書

正確答案:D

答案解析:信息披露通常是指公眾公司以招股說(shuō)明書、上市公告書,以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式,把公司及與公司相關(guān)的信息,向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。選項(xiàng)D：上市交易公告書屬于混淆選項(xiàng)。

2、（）是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心?！締芜x題】

A.市場(chǎng)準(zhǔn)入

B.資本監(jiān)管

C.監(jiān)督檢查

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。資本監(jiān)管是銀行審慎監(jiān)管的核心。市場(chǎng)準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。

3、在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，下列說(shuō)法不正確的是( )。【單選題】

A.日常監(jiān)督機(jī)制主要針對(duì)商業(yè)銀行信息披露的行為、特點(diǎn)，進(jìn)行有效、穩(wěn)定的信息披露監(jiān)督

B.懲罰機(jī)制使商業(yè)銀行能自愿、真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確地按照市場(chǎng)規(guī)則披露信息

C.法律賦予監(jiān)管當(dāng)局的責(zé)任越大，監(jiān)管者的能力越強(qiáng)，揭示的商業(yè)銀行信息披露的動(dòng)機(jī)越強(qiáng)烈

D.懲罰機(jī)制要求信息披露如果不符合要求，必要時(shí)可要求增加信息披露的內(nèi)容甚至重新進(jìn)行信息披露

正確答案:B

答案解析:在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，包括：（1）日常監(jiān)督機(jī)制。主要針對(duì)商業(yè)銀行信息披露的行為、特點(diǎn)，進(jìn)行有效、穩(wěn)定的信息披露監(jiān)督，使其能自愿、真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確地按照市場(chǎng)規(guī)則披露信息（選項(xiàng)B說(shuō)法不正確）；（2）懲罰機(jī)制。信息披露如果不符合要求，必要時(shí)可要求增加信息披露的內(nèi)容甚至重新進(jìn)行信息披露；（3）監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任。法律賦予監(jiān)管當(dāng)局的責(zé)任越大，監(jiān)管者的能力越強(qiáng)，揭示的商業(yè)銀行信息披露的動(dòng)機(jī)越強(qiáng)烈，商業(yè)銀行在信息披露上造假的動(dòng)機(jī)就越小，也越有可能提供真實(shí)可靠的信息數(shù)據(jù)。

4、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為( )?！径噙x題】

A.會(huì)計(jì)信息披露

B.商業(yè)機(jī)密的信息披露

C.監(jiān)管要求的信息披露

D.最新銀行動(dòng)態(tài)的信息披露

E.銀行歷史信息披露

正確答案:A、C

答案解析:銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為會(huì)計(jì)信息披露和監(jiān)管要求的信息披露兩大類（選項(xiàng)AC正確）。

5、對(duì)商業(yè)銀行而言，市場(chǎng)約束的參與方包括（ ）。【多選題】

A.其他債權(quán)人

B.外部中介機(jī)構(gòu)

C.公眾存款人

D.監(jiān)管部門

E.股東

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確?？疾槭袌?chǎng)約束的參與方。市場(chǎng)約束的參與方包括：(1)監(jiān)管部門；(2)公眾存款人；(3)股東；(4)其他債權(quán)人；(5)外部中介機(jī)構(gòu)；(6)其他參與方。