2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（ ）會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。

2、甲乙兩人在某銀行從事柜臺(tái)業(yè)務(wù)，乙為會(huì)計(jì)主管，工作中兩人關(guān)系密切、無話不談，下列兩人對密碼管理的做法正確的是（ ）。【單選題】

A.乙外出在外，私下里將密碼授權(quán)給甲管理

B.甲乙二人嚴(yán)守密碼管理的規(guī)則，私下里從不討論相關(guān)事情

C.乙不在期間，甲用乙的賬戶、密碼，為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.甲覺得某客戶的密碼設(shè)置太過簡單，遂強(qiáng)行修改了客戶的密碼

正確答案:B

答案解析:柜員管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的違規(guī)操作包括：（1）柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用進(jìn)行操作；（2）授權(quán)密碼泄露或借給他人使用；（3）柜員盜用會(huì)計(jì)主管密碼私自授權(quán)，重置客戶密碼或強(qiáng)行修改客戶密碼；（4）設(shè)立勞動(dòng)組合時(shí)，不注意崗位之間的監(jiān)督制約；（5）柜員調(diào)離本工作崗位時(shí)，未及時(shí)將柜員卡上繳并注銷，未及時(shí)取消其業(yè)務(wù)權(quán)限等。在柜臺(tái)業(yè)務(wù)柜臺(tái)管理中：授權(quán)密碼泄露或借給他人使用、柜員盜用會(huì)計(jì)主管密碼私自授權(quán)，重置客戶密碼或強(qiáng)行修改客戶密碼都是違規(guī)的（選項(xiàng)ACD都是違規(guī)操作，選項(xiàng)B做法正確）。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對符合重要外包標(biāo)準(zhǔn)的非駐場外包服務(wù)進(jìn)行（），原則上每三年覆蓋所有重要的非駐場外包服務(wù)。 【單選題】

A.非現(xiàn)場檢查

B.現(xiàn)場檢查

C.實(shí)地檢查

D.走訪調(diào)查

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對符合重要外包標(biāo)準(zhǔn)的非駐場外包服務(wù)進(jìn)行實(shí)地檢查，原則上每三年覆蓋所有重要的非駐場外包服務(wù)。

4、從風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)性上說，業(yè)務(wù)操作或服務(wù)可以外包，（）?！締芜x題】

A.其最終責(zé)任并未被“包”出去

B.其最終責(zé)任部分被“包”了出去

C.其最終責(zé)任完全被“包”了出去

D.其最終責(zé)任承擔(dān)比例視外包業(yè)務(wù)類型而定

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。從風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)性上說，業(yè)務(wù)操作或服務(wù)雖然可以外包，但其最終責(zé)任并未被“包”出去。外包并不能減少或免除董事會(huì)和高級管理層確保第三方行為的安全穩(wěn)健以及遵守相關(guān)法律的責(zé)任。

5、商業(yè)銀行在開展外包活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)遞交外包活動(dòng)的評估報(bào)告?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行在開展外包活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)遞交外包活動(dòng)的評估報(bào)告，如遇到對本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、客戶信息安全、聲譽(yù)等產(chǎn)生重大影響事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。