2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、根據(jù)《關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風險提示的通知》的規(guī)定，下列說法正確的有（ ）?！径噙x題】

A.理財產(chǎn)品（計劃）的設(shè)計應(yīng)強調(diào)合理性

B.采取有效方式及時告知客戶重要信息

C.妥善處理客戶投訴，減少投訴事件的發(fā)生

D.嚴格理財業(yè)務(wù)人員的管理

E.努力提升綜合競爭力，避免理財業(yè)務(wù)的不公平競爭

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風險提示的通知》的規(guī)定：（1）理財產(chǎn)品（計劃）的名稱應(yīng)恰當反映產(chǎn)品屬性，避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂；（2）理財產(chǎn)品（計劃）的設(shè)計應(yīng)強調(diào)合理性（選項A正確）；（3）理財產(chǎn)品（計劃）的風險揭示應(yīng)充分、清晰和準確；（4）高度重視理財營銷過程中的合規(guī)性管理；（5）嚴格進行客戶評估，妥善保管理財業(yè)務(wù)相關(guān)記錄；（6）加強對理財業(yè)務(wù)市場風險的管理；（7）采取有效方式及時告知客戶重要信息（選項B正確）；（8）妥善處理客戶投訴，減少投訴事件的發(fā)生（選項C正確）；（9）嚴格理財業(yè)務(wù)人員的管理（選項D正確）；（10）努力提升綜合競爭力，避免理財業(yè)務(wù)的不公平競爭（選項E正確）；（11）其他銀行業(yè)金融機構(gòu)開展理財業(yè)務(wù)，亦應(yīng)遵照本風險提示中的各項要求執(zhí)行。

2、開戶，通常是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:開戶，通常是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。

3、采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的面值為1000元，發(fā)行價格為900元，其一年期債券年期利率為（）?！締芜x題】

A.10%

B.11%

C.11.11%

D.9.99%

正確答案:C

答案解析:已知債券的面值為1000元，發(fā)行價格為900元，實際收益為：1000-900=100元，用收益除以發(fā)行價格即可求得利率。即利率為：（1000-900）÷900=11.11%（選項C正確）。

4、商業(yè)銀行應(yīng)將理財投資合作機構(gòu)名單于業(yè)務(wù)開辦（ ）報告監(jiān)管部門?！締芜x題】

A.10日前

B.5日前

C.10日后

D.5日后

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強理財投資合作機構(gòu)名單制管理，明確合作機構(gòu)準入標準和程序、存續(xù)期管理、信息披露義務(wù)及退出機制。商業(yè)銀行應(yīng)將合作機構(gòu)名單于業(yè)務(wù)開辦10日前報告監(jiān)管部門。

5、保存客戶的記錄和相關(guān)文件是相當重要的原因包括（    ）。【多選題】

A.標明了日期的資料記錄了理財師的要求和承諾

B.這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務(wù)水平和維護良好客戶關(guān)系管理的重要支持

C.如果以后發(fā)生了針對理財師或者所在金融機構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)

D.供以后的工作中研究交流學(xué)習

E.理財規(guī)劃過程中的許多客戶資料、信息也可以作為公司和理財師的經(jīng)驗加以總結(jié)和歸納

正確答案:B、C、E

答案解析:在實施過程中，保存客戶的記錄和相關(guān)文件是相當重要的：（1）這些標明了日期的資料記錄了客戶的要求和承諾，理財師或者所在公司向客戶提供的信息、意見和建議等與整個業(yè)務(wù)過程相關(guān)的重要信息；（2）如果以后發(fā)生了針對理財師或者所在金融機構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)，從而使理財師和所在機構(gòu)能免于承擔不必要的法律責任（選項C正確）；（3）這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務(wù)水平和維護良好客戶關(guān)系管理的重要支持（選項B正確）。