2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、監(jiān)事會由（）組成?！径噙x題】

A.職工代表出任的監(jiān)事

B.外部監(jiān)事

C.獨(dú)立監(jiān)事

D.股東監(jiān)事

E.特約監(jiān)事

正確答案:A、B、D

答案解析:監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成，監(jiān)事會成員不得少于三人，其中，職工代表的比例不低于三分之一，外部監(jiān)事的比例不低于三分之一。

2、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（）外匯市場?！締芜x題】

A.美國

B.法國

C.德國

D.英國

正確答案:D

答案解析:選項D正確。貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于英國外匯市場，其盛行于20世紀(jì)70年代的美國。

3、銀行合規(guī)管理的崗位包括（）?！径噙x題】

A.合規(guī)主管崗

B.合規(guī)監(jiān)測崗

C.合規(guī)審核崗

D.合規(guī)檢查崗

E.合規(guī)執(zhí)行崗

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行合規(guī)管理的崗位包括：1.合規(guī)主管崗；2.合規(guī)監(jiān)測崗；3.合規(guī)審核崗；4.合規(guī)檢查崗。

4、監(jiān)管部門在與某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管談話時，就意味著該金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了經(jīng)營問題。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況。

5、在銀行合規(guī)管理的操作中，銀行高級管理層的職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工

B.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

C.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性

D.監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況

正確答案:D

答案解析:按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；（2）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；（3）任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；（4）明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性；（5）識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；（6）每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性；（7）及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；（8）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》還特別強(qiáng)調(diào)合規(guī)負(fù)責(zé)人作為高管層組成之一的重要責(zé)任，即應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。選項D：“監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況”屬于監(jiān)事會的職責(zé)。