2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第九章 其他風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。其中，合格投資者的家庭金融凈資產(chǎn)應(yīng)不低于（）。【單選題】

A.100萬元

B.200萬元

C.300萬元

D..500萬元

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。（3）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。

2、新產(chǎn)品風(fēng)險管理措施包括（ ）?！径噙x題】

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評級

C.制定風(fēng)險防控措施

D.新產(chǎn)品風(fēng)險管理評價

E.風(fēng)險防控措施調(diào)整

正確答案:B、C、D

答案解析:新產(chǎn)品風(fēng)險管理措施包括：（1）風(fēng)險評級（選項(xiàng)B正確）；（2）制定風(fēng)險防控措施（選項(xiàng)C正確）；（3）新產(chǎn)品風(fēng)險管理評價（選項(xiàng)D正確）。

3、按照（），衍生產(chǎn)品可分為套期保值類衍生產(chǎn)品和非套期保值類衍生產(chǎn)品。【單選題】

A.交易目的

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)

C.交易場所

D.合約類型

正確答案:A

答案解析:按照基礎(chǔ)資產(chǎn)，可分為利率類、匯率類、大宗商品類、信用類衍生產(chǎn)品。按照交易場所，可分為場內(nèi)交易衍生產(chǎn)品和場外交易衍生產(chǎn)品。按照合約類型，可分為遠(yuǎn)期、期貨、互換和期權(quán)。按照交易目的，衍生產(chǎn)品可分為套期保值類衍生產(chǎn)品和非套期保值類衍生產(chǎn)品。

4、產(chǎn)品因市場價格（利率、匯率、股票價格、商品價格和期權(quán)價格）的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險指的是（ ）?！締芜x題】

A.市場風(fēng)險

B.合規(guī)風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：市場風(fēng)險：指產(chǎn)品因市場價格（利率、匯率、股票價格、商品價格和期權(quán)價格）的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。選項(xiàng)B：合規(guī)風(fēng)險：指產(chǎn)品因沒有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。選項(xiàng)C：信用風(fēng)險：指產(chǎn)品因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。選項(xiàng)D：操作風(fēng)險：指產(chǎn)品因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險。其中法律風(fēng)險指新產(chǎn)品違反有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和要求，以及商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)履行的合同義務(wù)，可能導(dǎo)致商業(yè)銀行承擔(dān)不利法律責(zé)任或后果的風(fēng)險。

5、按照涉及風(fēng)險類型的劃分標(biāo)準(zhǔn)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額的主要類型有（）?！径噙x題】

A.市場風(fēng)險限額

B.集中度限額

C.久期限額

D.信用風(fēng)險限額

E.流動性風(fēng)險限額

正確答案:A、D、E

答案解析:選項(xiàng)ADE正確：按照涉及風(fēng)險類型的劃分標(biāo)準(zhǔn)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額的主要類型有：市場風(fēng)險限額、信用風(fēng)險限額、流動性風(fēng)險限額。按照不同風(fēng)險因子，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險限額可分為：敞口限額、集中度限額、止損限額、久期限額、杠桿率限額。