2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于買入返售（賣出回購）的說法，正確的有（ ）?！径噙x題】

A.買入返售（賣出回購）相關(guān)款項在買入返售（賣出回購）金融資產(chǎn)會計科目核算

B.三方或以上交易對手之間的類似交易不得納入買入返售或賣出回購業(yè)務(wù)管理和核算

C.買入返售（賣出回購）業(yè)務(wù)項下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票

D.債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的具有合理公允價值和較高流動性的金融資產(chǎn)

E.賣出回購方可視情況將業(yè)務(wù)項下的金融資產(chǎn)從資產(chǎn)負債表轉(zhuǎn)出

正確答案:A、B、C、D

答案解析:買入返售（賣出回購）相關(guān)款項在買入返售（賣出回購）金融資產(chǎn)會計科目核算。三方或以上交易對手之間的類似交易不得納入買入返售或賣出回購業(yè)務(wù)管理和核算。買入返售（賣出回購）業(yè)務(wù)項下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票，債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的具有合理公允價值和較高流動性的金融資產(chǎn)。賣出回購方不得將業(yè)務(wù)項下的金融資產(chǎn)從資產(chǎn)負債表轉(zhuǎn)出。

2、行政許可的設(shè)定和實施，應(yīng)當(dāng)遵循（    ）的原則。【多選題】

A.公平

B.公正

C.公開

D.平等

E.謹慎

正確答案:A、B、C

答案解析:行政許可的設(shè)定和實施，應(yīng)當(dāng)遵循公平，公正，公開的原則。

3、只有商業(yè)銀行才有權(quán)經(jīng)營活期存款。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:一般來說，只有商業(yè)銀行才有權(quán)經(jīng)營活期存款，在此基礎(chǔ)上，形成商業(yè)銀行創(chuàng)造存款即創(chuàng)造信用貨幣的能力。

4、從業(yè)務(wù)運作的實質(zhì)來看，福費廷就是遠期票據(jù)貼現(xiàn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:從業(yè)務(wù)運作的實質(zhì)來看，福費廷就是遠期票據(jù)貼現(xiàn)。

5、《刑法》第三十一條規(guī)定，單位犯罪的，對單位判處罰金，并對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰，體現(xiàn)的是單位犯罪的（）?！締芜x題】

A.單罰制

B.雙罰制

C.代罰制

D.轉(zhuǎn)嫁制

正確答案:B

答案解析:《刑法》第三十一條規(guī)定，單位犯罪的，對單位判處罰金，并對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰，體現(xiàn)的是單位犯罪的雙罰制。

6、我國銀行監(jiān)管的方法是（）?！径噙x題】

A.合法監(jiān)管

B.合規(guī)監(jiān)管

C.以風(fēng)險為本的監(jiān)管

D.以存款人和廣大金融消費者的利益為根本的監(jiān)管

E.為減少金融犯罪為目的的監(jiān)管

正確答案:B、C

答案解析:我國銀行監(jiān)管的方法是合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的監(jiān)管。

7、財富管理業(yè)務(wù)是為高端個人客戶提供財富管理服務(wù)，包括（）?！径噙x題】

A.經(jīng)營性貸款

B.經(jīng)紀業(yè)務(wù)

C.支付結(jié)算

D.投資建議

E.信托服務(wù)

正確答案:B、D、E

答案解析:財富管理業(yè)務(wù)包括有：投資產(chǎn)品、投資建議、經(jīng)紀業(yè)務(wù)、投資管理、信托服務(wù)等。

8、備用信用證與其他信用證相比，其特征是（）?！締芜x題】

A.開證行通常是第二付款人

B.保函業(yè)務(wù)的替代品

C.銀行對借款人的一種擔(dān)保行為

D.由開證行向受益人及時支付本利

正確答案:A

答案解析:備用信用證與其他信用證相比，其特征是在備用信用證業(yè)務(wù)關(guān)系中，開證行通常是第二付款人（選項A正確），即只有借款人發(fā)生意外才會發(fā)生資金的墊付。而在一般信用證業(yè)務(wù)中，只要受益人所提供的單據(jù)和信用證條款一致，不論申請人是否履行其義務(wù)，銀行都要承擔(dān)對受益人的第一付款責(zé)任。

9、相對于證券投資基金，私募股權(quán)基金具有（）等特點。【多選題】

A.投資期限長

B.投資收益高

C.投資收益波動性大

D.流動性較差

E.專業(yè)性強

正確答案:A、C、D、E

答案解析:相對于證券投資基金，私募股權(quán)基金具有投資期限長、流動性較差，投后管理投入資源多，專業(yè)性強，投資收益性波動較大等特點（選項ACDE正確）。

10、法定的公司成立日期是（）?！締芜x題】

A.公司申請設(shè)立登記的日期

B.公司開業(yè)的日期

C.公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

D.公司申請營業(yè)執(zhí)照的日期

正確答案:C

答案解析:公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期，即為公司成立日期。