2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、承諾類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)，下列屬于承諾類業(yè)務(wù)的是（）?！締芜x題】

A.銀行承兌匯票

B.保函

C.貸款承諾

D.信用證

正確答案:C

答案解析:擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保、承諾等按照約定承擔(dān)償付責(zé)任或提供信用服務(wù)的業(yè)務(wù)。擔(dān)保類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行對第三方承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，包括但不限于銀行承兌匯票、保函、信用證、信用風(fēng)險仍由銀行承擔(dān)的銷售與購買協(xié)議等。承諾類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)，包括但不限于貸款承諾等。

2、公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級。分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）?！締芜x題】

A.140%

B.160%

C.180%

D.200%

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定：（1）每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%，每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。（2）公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級。分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。（3）分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）。固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3:1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1:1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2:1。

3、衍生產(chǎn)品在到期日可能會出現(xiàn)大額現(xiàn)金流出，從而對銀行業(yè)金融機構(gòu)流動性產(chǎn)生影響，這體現(xiàn)的是（）?！締芜x題】

A.市場風(fēng)險管理

B.流動性風(fēng)險管理

C.合規(guī)風(fēng)險管理

D.交易對手信用風(fēng)險管理

正確答案:B

答案解析:流動性風(fēng)險管理：衍生產(chǎn)品在到期日可能會出現(xiàn)大額現(xiàn)金流出，從而對銀行業(yè)金融機構(gòu)流動性產(chǎn)生影響。銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定管控好流動性風(fēng)險。

4、商業(yè)銀行在風(fēng)險動態(tài)識別、評估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對每一個風(fēng)險點有針對地制定風(fēng)險防控措施，在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實相應(yīng)風(fēng)險防控措施的過程是指（  ）。【單選題】

A.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險評估

B.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險識別

C.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

D.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險計量

正確答案:C

答案解析:選項C正確。新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險控制：新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險控制是指商業(yè)銀行在風(fēng)險動態(tài)識別、評估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對每一個風(fēng)險點有針對地制定風(fēng)險防控措施，在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實相應(yīng)風(fēng)險防控措施的過程。

5、有助于增強商業(yè)銀行的行為風(fēng)險管控的是（）?！径噙x題】

A.強化行為風(fēng)險治理

B.構(gòu)建良好的行為風(fēng)險文化

C.建立行為風(fēng)險事前、事中、事后全流程管控機制

D.探索和構(gòu)建行為風(fēng)險的有效管理工具

E.培養(yǎng)行為風(fēng)險管理人才隊伍

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：有助于增強商業(yè)銀行的行為風(fēng)險管控的方面有：（1）在商業(yè)銀行內(nèi)部明確行為風(fēng)險的定義和內(nèi)涵；（2）強化行為風(fēng)險治理；（3）構(gòu)建良好的行為風(fēng)險文化；（4）基于“三道防線”強化行為風(fēng)險管理和控制；（5）建立行為風(fēng)險事前、事中、事后全流程管控機制；（6）探索和構(gòu)建行為風(fēng)險的有效管理工具；（7）培養(yǎng)行為風(fēng)險管理人才隊伍。