2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行應(yīng)有能力對信息系統(tǒng)進(jìn)行（ ），制定制度和流程，管理信息科技項(xiàng)目的優(yōu)先排序、立項(xiàng)、審批和控制?！径噙x題】

A.需求分析

B.開發(fā)

C.采購

D.維護(hù)

E.升級

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確。商業(yè)銀行應(yīng)有能力對信息系統(tǒng)進(jìn)行需求分析、規(guī)劃、采購、開發(fā)、測試、部署、維護(hù)、升級和報廢，制定制度和流程，管理信息科技項(xiàng)目的優(yōu)先排序、立項(xiàng)、審批和控制。

2、在評估操作風(fēng)險的時候，需要評估（）幾個方面。【多選題】

A.額外風(fēng)險

B.固有風(fēng)險

C.控制有效性

D.剩余風(fēng)險

E.政策風(fēng)險

正確答案:B、C、D

答案解析:對操作風(fēng)險開展評估：（1）固有風(fēng)險評估，對銀行所面臨的每個操作風(fēng)險點(diǎn)都必須進(jìn)行固有風(fēng)險分析（選項(xiàng)B正確）。（2）控制有效性評估。固有風(fēng)險評級后，需要識別有助于減少其發(fā)生頻率和嚴(yán)重度的控制活動（選項(xiàng)C正確）。（3）剩余風(fēng)險評估。綜合考慮固有風(fēng)險評級和控制有效性評級，根據(jù)“固有風(fēng)險暴露—控制有效性=剩余風(fēng)險暴露”的原則確定剩余風(fēng)險評級（選項(xiàng)D正確）。

3、伴隨經(jīng)濟(jì)全球化的快速發(fā)展和高新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，洗錢犯罪手法日趨多樣化、復(fù)雜化和隱蔽化，但無論洗錢手法多么先進(jìn)，利用金融產(chǎn)品和服務(wù)渠道洗錢的主要方式包括（ ）?！径噙x題】

A.隱瞞或掩飾客戶真實(shí)身份進(jìn)行洗錢

B.頻繁進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移掩蓋非法來源

C.投資辦產(chǎn)業(yè)

D.購置藝術(shù)品

E.第三支付平臺

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:伴隨經(jīng)濟(jì)全球化的快速發(fā)展和高新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，洗錢犯罪手法日趨多樣化、復(fù)雜化和隱蔽化，但無論洗錢手法多么先進(jìn)，利用金融產(chǎn)品和服務(wù)渠道洗錢的主要方式包括：（1）隱瞞或掩飾客戶真實(shí)身份進(jìn)行洗錢。主要形式有通過開立假名賬戶、利用虛假資料開戶、通過控制他人賬戶等方式進(jìn)行洗錢（選項(xiàng)A正確）。（2）頻繁進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移掩蓋非法來源。主要形式有利用電子銀行渠道在短期內(nèi)資金集中或分散轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出以及經(jīng)常性的跨境匯款、跨境投資等方式實(shí)現(xiàn)非法收益的流轉(zhuǎn)（選項(xiàng)B正確）。（3）利用復(fù)雜金融交易逃避銀行關(guān)注。主要形式有多項(xiàng)轉(zhuǎn)賬、多項(xiàng)交易、利用假貿(mào)易單據(jù)、票據(jù)進(jìn)行大額資金劃轉(zhuǎn)以及利用貸款方式等洗錢。另外，通過開曼群島等離岸避稅天堂、投資辦產(chǎn)業(yè)、購置藝術(shù)品等商品交易、第三支付平臺等也是目前較為常見的洗錢手段（選項(xiàng)CDE正確）。

4、風(fēng)險識別的內(nèi)容主要包括對潛在風(fēng)險的識別?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險識別的內(nèi)容主要包括對潛在風(fēng)險的識別和已暴露風(fēng)險的識別。

5、從量化方法看，標(biāo)準(zhǔn)法與基本指標(biāo)法具有類似的特征，簡單、線性，收入越高，操作風(fēng)險資本要求越大?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:從量化方法看，標(biāo)準(zhǔn)法與基本指標(biāo)法具有類似的特征，簡單、線性，收入越高，操作風(fēng)險資本要求越大。