2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二部分|第五章 投行業(yè)務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、境內(nèi)并購方企業(yè)實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標(biāo)企業(yè)的方式不包括（ ）。 【單選題】

A.受讓現(xiàn)有股權(quán)

B.認(rèn)購新增股權(quán)

C.轉(zhuǎn)贈(zèng)資產(chǎn)

D.承接債務(wù)

正確答案:C

答案解析:根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，并購是指境內(nèi)并購方企業(yè)通過受讓現(xiàn)有股權(quán)、認(rèn)購新增股權(quán)，或收購資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標(biāo)企業(yè)的交易行為。

2、銀團(tuán)貸款信息備忘錄內(nèi)容包括（ ）?！径噙x題】

A.銀團(tuán)貸款的基本條件

B.借款人的法律地位及概況

C.借款人的家庭狀況

D.項(xiàng)目概況及市場分析

E.項(xiàng)目財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量分析

正確答案:A、B、D、E

答案解析:銀團(tuán)貸款信息備忘錄內(nèi)容主要包括：銀團(tuán)貸款的基本條件、借款人的法律地位及概況、借款人的財(cái)務(wù)狀況、項(xiàng)目概況及市場分析、項(xiàng)目財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量分析、擔(dān)保人和擔(dān)保物介紹、風(fēng)險(xiǎn)因素及避險(xiǎn)措施、項(xiàng)目的準(zhǔn)入審批手續(xù)及有資質(zhì)環(huán)保機(jī)構(gòu)出具的環(huán)境影響監(jiān)測評(píng)估文件等。

3、原中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行開辦并購貸款有一些專門的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，其中并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于（ ）?！締芜x題】

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

正確答案:D

答案解析:原中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行開辦并購貸款有一些專門的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，具體包括：（1）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控機(jī)制；（2）資本充足率不低于10%；（3）商業(yè)銀行全部并購貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過50%；（4）商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過5%；（5）并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于60%；（6）并購貸款期限一般不超過7年；（7）商業(yè)銀行應(yīng)具有與本行并購貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的熟悉并購相關(guān)法律、財(cái)務(wù)、行業(yè)等知識(shí)的專業(yè)人員。

4、目前，商業(yè)銀行承銷的債券包括（ ）?！径噙x題】

A.私募債

B.國債

C.中央銀行票據(jù)

D.地方政府債券

E.企業(yè)債

正確答案:B、C、D、E

答案解析:目前，商業(yè)銀行承銷的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、地方政府債券、金融債、企業(yè)債、公司債以及資產(chǎn)支持證券等。

5、商業(yè)銀行通過資金運(yùn)動(dòng)的記錄，以及與資金運(yùn)動(dòng)有關(guān)的經(jīng)濟(jì)金融等相關(guān)資料的收集和整理，根據(jù)特定需要，以不同形式提供給信息咨詢者。其主要內(nèi)容包括（ ）?！径噙x題】

A.宣傳推廣

B.信息咨詢

C.資信證明

D.資信調(diào)查

E.信息核查

正確答案:B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行通過資金運(yùn)動(dòng)的記錄，以及與資金運(yùn)動(dòng)有關(guān)的經(jīng)濟(jì)金融等相關(guān)資料的收集和整理，根據(jù)特定需要，以不同形式提供給信息咨詢者。其主要內(nèi)容包括：信息咨詢；資信證明；資信調(diào)查。