2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中要全面防范和控制（  ）等各類潛在風(fēng)險?！径噙x題】

A.聲譽風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.合規(guī)風(fēng)險

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確。商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中要全面防范和控制信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等各類潛在風(fēng)險，深入識別各個風(fēng)險點，有針對地逐項制定風(fēng)險防控措施。

2、新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險指（  ）。【單選題】

A.市場風(fēng)險

B.合規(guī)風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:選項C：信用風(fēng)險：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。選項A：市場風(fēng)險：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因市場價格（利率、匯率、股票價格、商品價格和期權(quán)價格）的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。選項B：合規(guī)風(fēng)險：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因沒有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。選項D：操作風(fēng)險：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險。其中法律風(fēng)險指新產(chǎn)品違反有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和要求，以及商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)履行的合同義務(wù)，可能導(dǎo)致商業(yè)銀行承擔(dān)不利法律責(zé)任或后果的風(fēng)險。

3、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險包括（  ）?！径噙x題】

A.市場風(fēng)險

B.合規(guī)風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.流動性風(fēng)險

正確答案:A、B、C、D

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類型有：（1）信用風(fēng)險（選項C正確）；（2）市場風(fēng)險（選項A正確）；（3）操作風(fēng)險（選項D正確）；（4）聲譽風(fēng)險；（5）合規(guī)風(fēng)險（選項B正確）。

4、商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中要全面防范和控制各類潛在風(fēng)險因此要遵循（  ）。【單選題】

A.全面性原則

B.統(tǒng)一性原則

C.統(tǒng)籌性原則

D.適應(yīng)性原則

正確答案:A

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理原則包括：（1）統(tǒng)一性原則：新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險管理在商業(yè)銀行統(tǒng)一的風(fēng)險管理框架下進行，是全面風(fēng)險管理的重要工作內(nèi)容。商業(yè)銀行各級機構(gòu)應(yīng)按照統(tǒng)一流程和統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)進行新產(chǎn) 品／業(yè)務(wù)風(fēng)險識別評估、控制、審查和監(jiān)督管理。（2）全面性原則：商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中要全面防范和控制信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等各類潛在風(fēng)險，深入識別各個風(fēng)險點，有針對地逐項制定風(fēng)險防控措施（選項A正確）。（3）適應(yīng)性原則：商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門應(yīng)結(jié)合本專業(yè)業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險管理實踐經(jīng)驗，采用適合本專業(yè)的方法，在產(chǎn)品研發(fā)和投產(chǎn)各環(huán)節(jié)動態(tài)識別評估和控制各類潛在風(fēng)險，有針對地制定風(fēng)險防控措施。（4）統(tǒng)籌性原則：商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門要結(jié)合識別評估的風(fēng)險點和風(fēng)險等級，統(tǒng)籌兼顧風(fēng)險控制與作業(yè)效率、內(nèi)部管理與客戶體驗、資源投入與效益產(chǎn)出之間的關(guān)系，有針對地制定相應(yīng)風(fēng)險防控措施，努力提高產(chǎn)品創(chuàng)新和風(fēng)險管理資源配置效率。

5、2020年10月，TCFD發(fā)布《氣候風(fēng)險管理指南》，將氣候風(fēng)險管理與（）關(guān)鍵因素相結(jié)合?！径噙x題】

A.戰(zhàn)略和目標(biāo)設(shè)定

B.業(yè)績

C.信息溝通和報告

D.審閱和修訂

E.治理文化

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:2020年10月，氣候相關(guān)金融信息披露工作組（TCFD）發(fā)布《氣候風(fēng)險管理指南》，提出以C0SO新版企業(yè)風(fēng)險管理整合框架為基礎(chǔ)，將氣候風(fēng)險管理與治理文化、戰(zhàn)略和目標(biāo)設(shè)定、業(yè)績、審閱和修訂，信息溝通和報告5個關(guān)鍵因素相結(jié)合。