2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、行政復(fù)議機(jī)關(guān)履行行政復(fù)議職責(zé)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（     ）?！径噙x題】

A.合法

B.公正

C.公開

D.及時

E.便民

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:行政復(fù)議機(jī)關(guān)履行行政復(fù)議職責(zé)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、公正、公開、及時、便民的原則。

2、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司是指以（）企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和（）企業(yè)集團(tuán)的資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.降低 提高

B.加強(qiáng) 提高

C.降低 降低

D.加強(qiáng) 降低

正確答案:B

答案解析:企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)的資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

3、2017年《政府工作報告》中指出的問題，正確的有（ ）?！径噙x題】

A.鼓勵大中型商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部

B.國有大型銀行要率先做到，實行差別化考核評價辦法和支持政策

C.私有銀行要率先做到，實行差別化考核評價辦法和支持政策

D.有效緩解中小微企業(yè)融資難的問題

E.有效緩解中小微企業(yè)融資貴的問題

正確答案:A、B、D、E

答案解析:2017年《政府工作報告》指出，鼓勵大中型商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部，國有大型銀行要率先做到，實行差別化考核評價辦法和支持政策，有效緩解中小微企業(yè)融資難、融資貴問題。

4、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的主體是(    )?！締芜x題】

A.只能是金融機(jī)構(gòu)

B.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)

D.可以是任何單位和個人

正確答案:D

答案解析:中國人民銀行反洗錢職責(zé)：接受單位和個人對洗錢活動的舉報。

5、信用卡的持卡人可依據(jù)發(fā)卡機(jī)構(gòu)的授信額度，憑卡在（）直接消費(fèi)或者在其他指定機(jī)構(gòu)、地點(diǎn)存取款及轉(zhuǎn)賬，并在規(guī)定的時間內(nèi)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)償還刷卡消費(fèi)本息?！締芜x題】

A.發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B.收單機(jī)構(gòu)

C.銀行卡組織

D.合作商戶

正確答案:D

答案解析:信用卡的持卡人可依據(jù)發(fā)卡機(jī)構(gòu)的授信額度，憑卡在合作商戶直接消費(fèi)或者在其他指定機(jī)構(gòu)、地點(diǎn)存取款及轉(zhuǎn)賬，并在規(guī)定的時間內(nèi)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)償還刷卡消費(fèi)本息（選項D正確）。

6、信托與委托的區(qū)別表現(xiàn)在（）?！径噙x題】

A.成立條件不同

B.名義不同

C.權(quán)限不同

D.當(dāng)事人數(shù)量不同

E.期限的穩(wěn)定性不同

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:信托與委托的區(qū)別:當(dāng)事人數(shù)量不同、財產(chǎn)所有權(quán)變化不同、成立的條件不同、名義不同、權(quán)限不同、期限的穩(wěn)定性不同。

7、商業(yè)銀行操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式有（）?！径噙x題】

A.內(nèi)部欺詐

B.就業(yè)制度和工作場所安全性有問題

C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問題

D.實物資產(chǎn)損壞

E.外部欺詐

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程、外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險，并由此可分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全性有問題，客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問題，實物資產(chǎn)損壞，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。

8、從風(fēng)險管理覆蓋范圍的角度出發(fā)，風(fēng)險管理第一階段（）。【單選題】

A.信用風(fēng)險階段

B.全面風(fēng)險管理

C.加入市場風(fēng)險

D.加入操作風(fēng)險

正確答案:A

答案解析:從風(fēng)險管理覆蓋范圍的角度也分為四個階段：第一階段是信用風(fēng)險階段；第二階段是加入市場風(fēng)險；第三階段是加入操作風(fēng)險；第四階段是全面風(fēng)險管理。

9、在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施中，撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的 (   )的行政強(qiáng)制措施?！締芜x題】

A.接受單位業(yè)務(wù)

B.限制其經(jīng)營范圍

C.終止其法人資格

D.中止其法人資格

正確答案:C

答案解析:撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。

10、洗錢過程通常分為三個階段，以下哪個階段不是三個階段之一（ ）。【單選題】

A.處置階段

B.培植階段

C.融合階段

D.清洗階段

正確答案:D

答案解析:洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各有其目的及形態(tài)，洗錢者交錯運(yùn)用不同的方法，以達(dá)到洗錢的目的。