2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管改革政策框架包括了三大支柱，其中屬于三大支柱的是（  ）?！径噙x題】

A.提高損失吸收能力

B.提升監(jiān)管強(qiáng)度和有效性

C.推動(dòng)處置機(jī)制建設(shè)

D.提高資本的利用率

E.提高資產(chǎn)負(fù)債率

正確答案:A、B、C

答案解析:系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管改革政策框架包括三大支柱：提高損失吸收能力（HLAC）；提升監(jiān)管強(qiáng)度和有效性；推動(dòng)處置機(jī)制建設(shè)（選項(xiàng)ABC正確）。

2、關(guān)于以下銀行資本監(jiān)管的說(shuō)法中，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.監(jiān)管實(shí)踐中，對(duì)資本充足率的監(jiān)管不應(yīng)該作為監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的依據(jù)

B.國(guó)內(nèi)外教訓(xùn)反復(fù)證明，銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的盲目擴(kuò)張是銀行業(yè)危機(jī)的主要原因

C.在現(xiàn)代銀行體系中，對(duì)各類(lèi)銀行提出統(tǒng)一的最低資本要求，能夠降低銀行之間的不公平競(jìng)爭(zhēng)

D.資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法不正確：在監(jiān)管實(shí)踐中,資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出的全過(guò)程,也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)；選項(xiàng)B說(shuō)法正確：國(guó)內(nèi)外教訓(xùn)反復(fù)證明，銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的盲目擴(kuò)張是銀行業(yè)危機(jī)的主要原因；選項(xiàng)C說(shuō)法正確：在現(xiàn)代銀行體系中，對(duì)各類(lèi)銀行提出統(tǒng)一的最低資本要求，能夠降低銀行之間的不公平競(jìng)爭(zhēng)；選項(xiàng)D說(shuō)法正確：資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。

3、以下（）方面不能確定商業(yè)銀行具體披露的內(nèi)容和要求?！締芜x題】

A.效益性

B.流動(dòng)性

C.安全性

D.全面性

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行具體披露的內(nèi)容和要求，可按安全性、流動(dòng)性和效益性三個(gè)方面確定。選項(xiàng)D：“全面性”屬于混淆選項(xiàng)。

4、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行作為評(píng)估各成員國(guó)金融體系穩(wěn)健程度的重要依據(jù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行作為評(píng)估各成員國(guó)金融體系穩(wěn)健程度的重要依據(jù)。

5、關(guān)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督與現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督二者關(guān)系說(shuō)法不正確的是( )?！締芜x題】

A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式相互補(bǔ)充

B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的指導(dǎo)作用

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量

D.通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查修正現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果

正確答案:D

答案解析:非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢査兩種方式在監(jiān)管活動(dòng)中發(fā)揮著不同的作用，兩者相互補(bǔ)充、互為依據(jù)。（1）通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時(shí)的信息，大大減少現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作量。（2）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的指導(dǎo)作用。（3）現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量。（4）通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查修正非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果（選項(xiàng)D說(shuō)法不正確）。（5）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作還要對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，督促被監(jiān)管機(jī)構(gòu)加快整改進(jìn)度和情況，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有效性。