2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、銀行機構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營特點相適應(yīng)，原則不包括（）?！締芜x題】

A.側(cè)重披露總量指標(biāo)

B.謹慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)

C.暫不披露機密指標(biāo)

D.延緩披露機密指標(biāo)

正確答案:D

答案解析:銀行機構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營特點相適應(yīng),原則是：側(cè)重披露總量指標(biāo)，謹慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)，暫不披露機密指標(biāo)。選項D：“延緩披露機密指標(biāo)”說法不正確。

2、下列屬于操作風(fēng)險管理領(lǐng)域指引的是（  ）?！径噙x題】

A.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行)》

B.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》

C.《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》

D.《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》

E.《貸款通則》

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確。操作風(fēng)險管理領(lǐng)域，關(guān)于操作風(fēng)險管理領(lǐng)域的相關(guān)指引正在建設(shè)完善中。銀監(jiān)會已發(fā)布的主要制度包括《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行)》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》等文件，從不同層面提出了操作風(fēng)險的相關(guān)管理要求。選項D：《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》屬于信用風(fēng)險管理領(lǐng)域的操作指引；選項E：《貸款通則》屬于信用風(fēng)險管理領(lǐng)域的操作指引。

3、通過現(xiàn)場檢查可以對商業(yè)銀行的整體經(jīng)營狀況做出準(zhǔn)確、客觀的評價，從而對整個金融體系的風(fēng)險狀況進行分析和判斷?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:通過現(xiàn)場檢查,對商業(yè)銀行的整體經(jīng)營狀況作出準(zhǔn)確、客觀的評價，從而可以對單個商業(yè)銀行或整個金融體系的風(fēng)險狀況進行整體分析和判斷。

4、各國不同金融監(jiān)管體制的主要差異在于金融監(jiān)管職責(zé)和權(quán)利分配方式的制度安排。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:金融監(jiān)管體制是指金融監(jiān)管職責(zé)和權(quán)利分配方式的制度安排，設(shè)計監(jiān)管的范圍、監(jiān)管的法律法規(guī)體系、監(jiān)管主體的確立及其監(jiān)管手段等，其中，金融監(jiān)管主體及其職能劃分構(gòu)成了各國不同監(jiān)管體制的主要差異。

5、下列關(guān)于資本監(jiān)管的說法正確的是（）?！径噙x題】

A.作為綜合反映商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、盈利水平和管理能力指標(biāo)的資本充足率在銀行監(jiān)管中的重要性還將下滑

B.資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心

C.資本監(jiān)管充足率是建立在審慎貸款風(fēng)險分類、充足計提各類資產(chǎn)損失準(zhǔn)備基礎(chǔ)上計算

D.資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程

E.在各類商業(yè)銀行風(fēng)險評價體系中，資本充足率都占有相當(dāng)大的比重

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項B說法正確：資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心；選項C說法正確：建立在審慎貸款風(fēng)險分類、充足計提各類資產(chǎn)損失準(zhǔn)備基礎(chǔ)上計算的資本充足率，是衡量銀行綜合經(jīng)營實力和抵御風(fēng)險能力的重要指標(biāo)；選項D說法正確：在監(jiān)管實踐中,資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)；選項E說法正確：在各類商業(yè)銀行風(fēng)險評價體系中，資本充足率都占有相當(dāng)大的比重；選項A說法不正確：隨著金融市場的發(fā)展,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍逐步擴大,風(fēng)險成因和表現(xiàn)更加復(fù)雜，作為綜合反映商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、盈利水平和管理能力指標(biāo)的資本充足率在銀行監(jiān)管中的重要性還將進一步提升。