2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、加強(qiáng)市場(chǎng)層面的交叉性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施有（）。【多選題】

A.建立跨市場(chǎng)交叉性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和報(bào)告體系

B.建立跨市場(chǎng)交叉性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)

C.建立跨市場(chǎng)交叉性金融產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）準(zhǔn)入和限額管理體系

D.建立以客戶為中心的統(tǒng)一視圖

E.加強(qiáng)客戶與交易對(duì)手準(zhǔn)入管理

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：加強(qiáng)市場(chǎng)層面的交叉性風(fēng)險(xiǎn)管理：（1）建立跨市場(chǎng)交叉性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和報(bào)告體系；（2）建立跨市場(chǎng)交叉性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)；（3）建立跨市場(chǎng)交叉性金融產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）準(zhǔn)入和限額管理體系。加強(qiáng)客戶與交易對(duì)手層面的交叉性風(fēng)險(xiǎn)管理：（1）建立以客戶為中心的統(tǒng)一視圖；（2）加強(qiáng)客戶與交易對(duì)手準(zhǔn)入管理；（3）實(shí)行客戶與交易對(duì)手的交叉性風(fēng)險(xiǎn)限額管理。

2、商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的基礎(chǔ)上進(jìn)行的是風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)推向市場(chǎng)前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的過(guò)程。

3、商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過(guò)程中要全面防范和控制（  ）等各類潛在風(fēng)險(xiǎn)?！径噙x題】

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABDE正確。商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過(guò)程中要全面防范和控制信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類潛在風(fēng)險(xiǎn)，深入識(shí)別各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對(duì)地逐項(xiàng)制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

4、商業(yè)銀行在產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過(guò)程中結(jié)合產(chǎn)品線的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識(shí)別并查找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過(guò)程是指（  ）。【單選題】

A.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指商業(yè)銀行在產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過(guò)程中結(jié)合產(chǎn)品線的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識(shí)別并查找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過(guò)程。

5、下列關(guān)于行為風(fēng)險(xiǎn)的特征說(shuō)法不正確的是（）?！締芜x題】

A.產(chǎn)生行為風(fēng)險(xiǎn)的銀行或銀行從業(yè)者，其行為本身可能并不一定違法，但違背了職業(yè)上的行為操守和道德

B.行為風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)相比金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)更狹隘的概念

C.行為風(fēng)險(xiǎn)的定義把消費(fèi)者利益放在了核心位置，體現(xiàn)了“以客戶為核心”的風(fēng)險(xiǎn)理念

D.行為風(fēng)險(xiǎn)涉及的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題主要集中于消費(fèi)者保護(hù)、市場(chǎng)誠(chéng)信和公平競(jìng)爭(zhēng)等領(lǐng)域

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：行為風(fēng)險(xiǎn)的特征：（1）行為風(fēng)險(xiǎn)的定義把消費(fèi)者利益放在了核心位置，體現(xiàn)了“以客戶為核心”的風(fēng)險(xiǎn)理念。整個(gè)行為風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制、緩釋過(guò)程都圍繞消費(fèi)者或客戶利益是否受到損害展開(kāi)。這是與銀行傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)顯著的不同點(diǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)從損失產(chǎn)生的原因進(jìn)行定義，包含人員、系統(tǒng)、內(nèi)部程序和外部事件四個(gè)方面的產(chǎn)生原因，操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估等流程都圍繞銀行自身利益是否受到損害展開(kāi)。（2）行為風(fēng)險(xiǎn)涉及的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題主要集中于消費(fèi)者保護(hù)、市場(chǎng)誠(chéng)信和公平競(jìng)爭(zhēng)等領(lǐng)域。行為風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)相比金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)更廣的概念，行為風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不僅在于保護(hù)消費(fèi)者，而且還在于構(gòu)建具有誠(chéng)信度和公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。（3）產(chǎn)生行為風(fēng)險(xiǎn)的銀行或銀行從業(yè)者，其行為本身可能并不一定違法，但違背了職業(yè)上的行為操守和道德。例如未能向客戶提供完整和可靠的信息，但其客戶或交易對(duì)手方依賴于這些信息做出金融決策。