2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二部分|第五章 投行業(yè)務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行辦理并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）?！径噙x題】

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.整合風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)以及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行辦理并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)，要在全面分析戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、整合風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)以及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等并購(gòu)有關(guān)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上評(píng)估并購(gòu)貸款的風(fēng)險(xiǎn)，涉及跨境交易的，還應(yīng)分析國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和資金過(guò)境風(fēng)險(xiǎn)。

2、余額包銷(xiāo)又叫承購(gòu)包銷(xiāo)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:余額包銷(xiāo)也稱為助銷(xiāo)，是指由發(fā)行人委托承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)按照已定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定期限內(nèi)向社會(huì)推銷(xiāo)債券，到了銷(xiāo)售截止日期，未售出的余額由承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)。

3、下列關(guān)于經(jīng)營(yíng)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的有（ ）?！径噙x題】

A.行業(yè)發(fā)展和市場(chǎng)份額是否能保持穩(wěn)定或增長(zhǎng)趨勢(shì)

B.公司治理是否有效

C.管理團(tuán)隊(duì)是否穩(wěn)定并且具有足夠能力

D.并購(gòu)雙方的未來(lái)現(xiàn)金流及其穩(wěn)定程度

E.并購(gòu)雙方的分紅策略及其對(duì)并購(gòu)貸款還款來(lái)源造成的影響

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要分析行業(yè)發(fā)展和市場(chǎng)份額是否能保持穩(wěn)定或增長(zhǎng)趨勢(shì)，公司治理是否有效，管理團(tuán)隊(duì)是否穩(wěn)定并且具有足夠能力，技術(shù)是否成熟并能提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，財(cái)務(wù)管理是否有效等。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要分析并購(gòu)雙方的未來(lái)現(xiàn)金流及其穩(wěn)定程度、并購(gòu)股權(quán)（或資產(chǎn)）定價(jià)高于目標(biāo)企業(yè)股權(quán)（或資產(chǎn)）合理估值的風(fēng)險(xiǎn)、并購(gòu)雙方的分紅策略及其對(duì)并購(gòu)貸款還款來(lái)源造成的影響、并購(gòu)中使用的債務(wù)融資工具及其對(duì)并購(gòu)貸款還款來(lái)源造成的影響、匯率和利率等因素變動(dòng)對(duì)并購(gòu)貸款還款來(lái)源造成的影響等。

4、銀團(tuán)貸款信息備忘錄內(nèi)容不包括（ ）。【單選題】

A.銀團(tuán)貸款的基本條件

B.借款人的法律地位及概況

C.借款人的家庭狀況

D.項(xiàng)目概況及市場(chǎng)分析

正確答案:C

答案解析:銀團(tuán)貸款信息備忘錄內(nèi)容主要包括：銀團(tuán)貸款的基本條件、借款人的法律地位及概況、借款人的財(cái)務(wù)狀況、項(xiàng)目概況及市場(chǎng)分析、項(xiàng)目財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量分析、擔(dān)保人和擔(dān)保物介紹、風(fēng)險(xiǎn)因素及避險(xiǎn)措施、項(xiàng)目的準(zhǔn)入審批手續(xù)及有資質(zhì)環(huán)保機(jī)構(gòu)出具的環(huán)境影響監(jiān)測(cè)評(píng)估文件等。

5、主要的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)包括（ ）。【多選題】

A.財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)

B.財(cái)務(wù)制度顧問(wèn)

C.財(cái)務(wù)重組顧問(wèn)

D.理財(cái)投資顧問(wèn)

E.收購(gòu)兼并顧問(wèn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:主要的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)包括以下幾個(gè)方面：1.財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)；2.財(cái)務(wù)制度顧問(wèn)；3.財(cái)務(wù)重組顧問(wèn)；4.理財(cái)投資顧問(wèn)；5.收購(gòu)兼并顧問(wèn)。