2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十二章 風險評估與資本評估5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、銀行通過建立打分卡，對第二支柱下各實質性風險的風險程度和風險管理質量進行評估，評估的方面不包括（  ）?！締芜x題】

A.治理

B.政策

C.流程

D.合規(guī)管理

正確答案:D

答案解析:銀行通過建立打分卡，對第二支柱下各實質性風險的風險程度和風險管理質量（包括治理、政策、流程和內部控制等方面）進行評估，并在評估的基礎上得出總體資本要求。選項D：“合規(guī)管理”屬于混淆選項。

2、金融機構應在（    ）發(fā)生重大變化時及時更新?！径噙x題】

A.業(yè)務模式

B. 管理架構

C.風險狀況

D.外部環(huán)境

E.內部環(huán)境

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確。金融機構應確保每年對恢復計劃和處置計劃進行一次全面重檢，并在業(yè)務模式、管理架構、風險狀況或外部環(huán)境發(fā)生重大變化時及時更新。

3、監(jiān)管資本預測的內容不包括的是（   ）?！締芜x題】

A.核心一級資本

B.其他一級資本

C.二級資本

D.三級資本

正確答案:D

答案解析:監(jiān)管資本的預測需要對核心一級資本、其他一級資本和二級資本分別進行預測。選項D：“三級資本”屬于誤導選項，說法錯誤。

4、下列屬于公司治理中董事會的職責的是（  ）。【單選題】

A.制定并組織執(zhí)行資本管理的規(guī)章制度

B.制訂和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃

C.組織內部資本充足評估信息管理系統(tǒng)的開發(fā)和維護工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準確地提供評估所需信息

D.審批資本管理制度，確保資本管理政策和控制措施有效

正確答案:D

答案解析:董事會的職責包括：（1）設定與銀行發(fā)展戰(zhàn)略和外部環(huán)境相適應的風險偏好和資本充足目標，審批銀行內部資本充足評估程序，確保資本充分覆蓋主要風險；（2）審批資本管理制度，確保資本管理政策和控制措施有效（選項D正確）；（3）監(jiān)督內部資本充足評估程序的全面性、前瞻性和有效性；（4）審批并監(jiān)督資本規(guī)劃的實施，滿足銀行持續(xù)經營和應急性資本補充需要；（5）至少每年一次審批資本充足率管理計劃，審議資本充足率管理報告及內部資本充足評估報告，聽取對資本充足率管理和內部資本充足評估程序執(zhí)行情況的審計報告；（6）審批資本充足率信息披露政策、程序和內容，并保證披露信息的真實、準確和完整；（7）確保商業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨立、有效地開展資本管理工作；（8）商業(yè)銀行采用資本計量高級方法的，董事會還應負責審批資本計量高級方法的管理體系實施規(guī)劃和重大管理政策，監(jiān)督高級管理層制定并實施資本計量高級方法的管理政策和流程，確保商業(yè)銀行有足夠資源支持資本計量高級方法管理體系的運行。選項A：“制定并組織執(zhí)行資本管理的規(guī)章制度”屬于高管層的職責；選項B：“制訂和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃”屬于高管層的職責；選項C：“組織內部資本充足評估信息管理系統(tǒng)的開發(fā)和維護工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準確地提供評估所需信息”屬于高管層的職責。

5、金融機構應確保半年一次對恢復計劃和處置計劃進行一次全面重檢?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:金融機構應確保每年對恢復計劃和處置計劃進行一次全面重檢，并在業(yè)務模式、管理架構、風險狀況或外部環(huán)境發(fā)生重大變化時及時更新。