2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 投資規(guī)劃5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、技術(shù)分析主要用于（    ）?！締芜x題】

A.股票投資分析

B.證券投資分析

C.基金投資分析

D.其他投資分析

正確答案:A

答案解析:技術(shù)分析主要用于股票投資分析。技術(shù)分析是以證券市場(chǎng)過(guò)去和現(xiàn)在的市場(chǎng)行為為分析對(duì)象，應(yīng)用數(shù)學(xué)和邏輯的方法，探索出一些典型變化規(guī)律，并據(jù)此預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)未來(lái)變化趨勢(shì)的技術(shù)方法。

2、最優(yōu)資產(chǎn)組合下每種資產(chǎn)的比例分別為(    )?！究陀^案例題】

A.股票基金17. 39%,債券基金82. 61%

B.股票基金45. 16%,債券基金54. 84%

C.股票基金35. 45%,債券基金64. 55%

D.股票基金82. 61%,債券基金17. 39%

正確答案:B

答案解析:已知第三種短期國(guó)庫(kù)券貨幣市場(chǎng)基金的收益率為，股票基金期望收益為，債券基金期望收益為，股票基金標(biāo)準(zhǔn)差為，債券基金標(biāo)準(zhǔn)差為，最優(yōu)資產(chǎn)組合下每種資產(chǎn)的比例分別為：=；。

3、李先生曾經(jīng)選擇持有一只經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)良的股票，但在某個(gè)時(shí)期該企業(yè)由于央行連續(xù)加息，使其利息支出超出了預(yù)算，最終產(chǎn)生了一定的虧損，股票價(jià)格受到重創(chuàng)，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于（）?！究陀^案例題】

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.潛在風(fēng)險(xiǎn)

D.操作性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由那些影響整個(gè)投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素所引起的，這些因素包括經(jīng)濟(jì)周期、國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動(dòng)等。這類風(fēng)險(xiǎn)影響所有投資資產(chǎn)變量的可能值，因此不能通過(guò)分散投資相互抵消或者削弱，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具體包括政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。

4、根據(jù)美國(guó)著名的戰(zhàn)略管理學(xué)者邁克爾?波特的觀點(diǎn)，在一個(gè)行業(yè)中，存在著5種競(jìng)爭(zhēng)力量，包括（ ）?！径噙x題】

A.潛在加入者

B.代替品

C.消費(fèi)者

D.供應(yīng)者

E.行業(yè)中現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者

正確答案:A、B、D、E

答案解析:根據(jù)美國(guó)著名的戰(zhàn)略管理學(xué)者邁克爾?波特的觀點(diǎn)，在一個(gè)行業(yè)中，存在著5種競(jìng)爭(zhēng)力量，包括潛在加入者、代替品、購(gòu)買者、供應(yīng)者以及行業(yè)中現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者間的抗衡。

5、在李小姐所購(gòu)買的全部投資產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)最大和最小的分別是（）?！究陀^案例題】

A.股票；可轉(zhuǎn)換債券

B.可轉(zhuǎn)換債券；國(guó)債

C.貨幣市場(chǎng)基金，股票

D.股票；國(guó)債

正確答案:D

答案解析:股票具有高風(fēng)險(xiǎn)高收益的特征。國(guó)債是由國(guó)家發(fā)行的、以國(guó)家財(cái)政信譽(yù)作擔(dān)保的債券，信譽(yù)好，風(fēng)險(xiǎn)??；因此李小姐全部投資產(chǎn)品中風(fēng)險(xiǎn)最大的是股票，風(fēng)險(xiǎn)最小的是國(guó)債。