2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、銀行業(yè)金融機構未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的，由銀監(jiān)會責令改正，并處（）罰款?！締芜x題】

A.十萬元以上二十萬元以下

B.二十萬元以上三十萬元以下

C.二十萬元以上五十萬元以下

D.三十萬元以上五十萬元以下

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)金融機構未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的，由銀監(jiān)會責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

2、銀行業(yè)金融機構嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由銀監(jiān)會責令改正，并處（）罰款?！締芜x題】

A.十萬元以上二十萬元以下

B.二十萬元以上三十萬元以下

C.三十萬元以上五十萬元以下

D.二十萬元以上五十萬元以下

正確答案:D

答案解析:銀行業(yè)金融機構嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由銀監(jiān)會責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

3、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當加強投資者適當性管理，以下不屬于禁止事項的是（ ）。【單選題】

A.充分披露和揭示風險

B.宣傳或承諾保本保收益

C.誘導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品

D.不設置銷售限制措施

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當加強投資者適當性管理，向投資者充分披露信息和揭示風險，不得宣傳或承諾保本保收益，不得誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品，只能向投資者銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設置銷售限制措施。

4、以下不屬于現(xiàn)代商業(yè)銀行的特點的是（）?！締芜x題】

A.利息水平適當

B.信用功能擴大

C.貸款利息很高

D.具有信用創(chuàng)造功能

正確答案:C

答案解析:現(xiàn)代商業(yè)銀行具有的特點：一是利息水平適當，二是信用功能擴大，三是具有信用創(chuàng)造功能。

5、以下選項中不屬于我國銀行監(jiān)管的流程是（）?！締芜x題】

A.市場準入

B.非現(xiàn)場監(jiān)管

C.現(xiàn)場檢查

D.事后處理

正確答案:D

答案解析:我國銀行監(jiān)管的流程包括市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查。

6、銀行代保管業(yè)務包括露封保管業(yè)務和密封保管業(yè)務，兩者的主要區(qū)別在于（）?！締芜x題】

A.是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫

B.是否將保管物品密封再交給銀行

C.保管物品的分類

D.保管期限的不同

正確答案:B

答案解析:銀行代保管業(yè)務包括露封保管業(yè)務和密封保管業(yè)務，其主要區(qū)別在于是否將保管物品密封再交給銀行。

7、下列銀行保函品種中,屬于融資類保函的是(     )【單選題】

A.履約保函

B.投標保函

C.經(jīng)營租賃保函

D.借款保函

正確答案:D

答案解析:

8、政府主要通過（    ）來對各行業(yè)進行管理和調(diào)控進而影響行業(yè)的發(fā)展?！締芜x題】

A.宏觀調(diào)控

B.產(chǎn)業(yè)監(jiān)督

C.產(chǎn)業(yè)政策

D.產(chǎn)業(yè)控制

正確答案:C

答案解析:政府主要通過產(chǎn)業(yè)政策來對各行業(yè)進行管理和調(diào)控進而影響行業(yè)的發(fā)展。產(chǎn)業(yè)政策是國家干預經(jīng)濟的一種形式，是為了實現(xiàn)一定的社會經(jīng)濟目標而對行業(yè)發(fā)展進行干預的各種政策的總和。政府政策的核心是產(chǎn)業(yè)結構政策和產(chǎn)業(yè)組織政策。

9、采取全額包銷方式，承銷機構要承擔（ ）的發(fā)行風險?！締芜x題】

A.四分之一

B.三分之一

C.一半

D.全部

正確答案:D

答案解析:采取全額包銷方式，承銷機構要承擔全部的發(fā)行風險。

10、銀行業(yè)從業(yè)人員應遵守的行為規(guī)范中的行為守法包括（）?！径噙x題】

A.嚴禁違法犯罪行為

B.嚴禁非法催收

C.嚴禁組織、參與非法民間融資

D.嚴禁信用卡犯罪行為

E.嚴禁信息領域違法犯罪行為

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:行為守法包括：嚴禁違法犯罪行為；嚴禁非法催收；嚴禁組織、參與非法民間融資；嚴禁信用卡犯罪行為；嚴禁信息領域違法犯罪行為；嚴禁內(nèi)幕交易行為；嚴禁挪用資金行為；嚴禁騙取信貸行為。