2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、專業(yè)理財(cái)師以書面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書，并當(dāng)面對理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí)，需要注意的事項(xiàng)有（ ）。【多選題】

A.使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議

B.對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和（面臨不確定情況時(shí)的）選擇決定要具體說明

C.給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

D.建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

E.必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對理財(cái)規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:專業(yè)理財(cái)師以書面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書，并當(dāng)面對理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí)，理財(cái)師應(yīng)注意以下八個(gè)方面的要求：（1）使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議（選項(xiàng)A正確）；（2）對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和（面臨不確定情況時(shí)的）選擇決定要具體說明（選項(xiàng)B正確）；（3）在介紹理財(cái)師分析、建議時(shí)，要緊密結(jié)合客戶的情況，把如何解決客戶理財(cái)需求（目標(biāo)）放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑；（4）應(yīng)多注意客戶的反應(yīng)和反饋，盡可能地鼓勵(lì)客戶多問問題；同時(shí)對客戶的問題進(jìn)行耐心地解釋，自始至終讓客戶參與其中；（5）給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議（選項(xiàng)C正確）；（6）建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議（選項(xiàng)D正確）；（7）如實(shí)告知客戶方案實(shí)施中可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)、方案實(shí)施成本、免責(zé)條款，以及規(guī)劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業(yè)人士協(xié)助解決的問題等；（8）必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對理財(cái)規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)（選項(xiàng)E正確）。

2、合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額的，在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額的，在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)。

3、下列屬于間接融資工具的是（）。【單選題】

A.債券

B.銀行貸款

C.商業(yè)票據(jù)

D.股票

正確答案:B

答案解析:間接融資工具是通過銀行等信用中介的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)來進(jìn)行資金融通的金融工具：選項(xiàng)B：銀行貸款屬于間接融資工具；選項(xiàng)A：債券屬于直接融資工具；選項(xiàng)C：商業(yè)票據(jù)屬于直接融資工具；選項(xiàng)D：股票屬于直接融資工具。

4、遞名片時(shí)應(yīng)注意（    ）?！径噙x題】

A.說些“請多關(guān)照”、“請多指教”之類的寒暄語

B.右手接對方的名片后，用雙手托住

C.應(yīng)稱呼對方的職務(wù)、職稱

D.互換名片時(shí)，應(yīng)用左手拿著自己的名片

E.遞名片的次序是由下級或訪問方先遞名片

正確答案:A、C、E

答案解析:遞名片：（1）遞名片的次序是由下級或訪問方先遞名片，如是介紹時(shí)，應(yīng)由先被介紹方遞名片（選項(xiàng)E說法正確）；（2）遞名片時(shí)，應(yīng)說些“請多關(guān)照”、“請多指教”之類的寒暄語（選項(xiàng)A說法正確）；（3）互換名片時(shí)，應(yīng)用右手拿著自己的名片，用左手接對方的名片后，用雙手托?。ㄟx項(xiàng)BD說法錯(cuò)誤）；（4）在會議室如遇到多數(shù)人相互交換名片時(shí)，可按對方座次排列交換名片；（5）應(yīng)稱呼對方的職務(wù)、職稱，如“×經(jīng)理”、“×教授”等。無職務(wù)、職稱時(shí)，稱“×先生”、“×小姐”等，而盡量不使用“你”字，或直呼其名（選項(xiàng)C說法正確）。

5、Excel軟件已經(jīng)成為各大銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)部門工作中常用的計(jì)算工具?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:Excel財(cái)務(wù)功能包括利率函數(shù)、終值現(xiàn)值函數(shù)、年金函數(shù)、內(nèi)部報(bào)酬率函數(shù)等，它集查表法與財(cái)務(wù)計(jì)算器法的優(yōu)勢于一體，能夠迅速又準(zhǔn)確地計(jì)算出相關(guān)財(cái)務(wù)結(jié)果，同時(shí)也能夠方便地將各個(gè)工作表格計(jì)算出來的數(shù)字相互鏈接方便最終結(jié)果的計(jì)算。它已經(jīng)成為各大銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)部門工作中常用的計(jì)算工具。