2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業(yè)銀行（）直接決定了商業(yè)銀行的經營成敗?！径噙x題】

A.是否愿意承擔風險

B.能承擔多大風險

C.能否有效管理和防范風險

D.能否有效管理和控制風險

E.能否有效識別和控制風險

正確答案:A、D

答案解析:商業(yè)銀行是否愿意承擔風險、能否有效管理和控制風險，直接決定了商業(yè)銀行的經營成敗。因此，風險管理是商業(yè)銀行經營管理的核心內容。

2、商業(yè)銀行管理信息科技運行時，應滿足的要求中，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.在選擇數據中心的地理位置時，應充分考慮環(huán)境威脅

B.應嚴格控制第三方人員進入安全區(qū)域

C.應按照有關法律法規(guī)要求保存交易記錄

D.不需要將信息科技運行與系統(tǒng)開發(fā)和維護分離

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，選項D正確的說法是：應將信息科技運行與系統(tǒng)開發(fā)和維護分離，確保信息科技部門內部的崗位制約；對數據中心的崗位和職責作出明確規(guī)定；選項A說法正確：在選擇數據中心的地理位置時，應充分考慮環(huán)境威脅，采取物理控制措施，監(jiān)控對信息處理設備運行構成威脅的環(huán)境狀況，并防止因意外斷電或供電干擾影響數據中心的正常運行；選項B說法正確：應嚴格控制第三方人員進入安全區(qū)域，如確需進入應得到適當的批準，其活動也應受到監(jiān)控；選項C說法正確：應按照有關法律法規(guī)要求保存交易記錄，采取必要的程序和技術，確保存檔數據的完整性，滿足安全保存和可恢復要求。

3、下列事件可能給商業(yè)銀行帶來信用風險的有(    )?！径噙x題】

A.即期外匯交易中,交易對手未能在第二個交易日按期交割

B.借款人因經濟危機陷入經濟困境

C.自動取款機未能正確按照客戶指令完成交易

D.保函業(yè)務中因客戶未能履約而承擔連帶責任

E.借款人的外部信用評級從AA級降為A級

正確答案:A、B、D、E

答案解析:信用風險是債務人或者交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或者信用質量發(fā)生變化，影響金融產品價值，從而給債權人或者金融產品持有人造成經濟損失的風險。選項C：自動取款機未能正確按照客戶指令完成交易屬于操作風險中的系統(tǒng)問題。

4、（）是市場約束的核心。【單選題】

A.信息披露

B.監(jiān)管部門

C.債權人

D.中介機構

正確答案:B

答案解析:選項B正確。監(jiān)管部門是市場約束的核心。

5、效率原則是銀行監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要（ ），既要保證全面履行監(jiān)管職責，確保監(jiān)管目標的實現，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。【單選題】

A.以最快速度提出監(jiān)管意見

B.最大限度維護監(jiān)管層的利益

C.合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率

D.為監(jiān)管對象節(jié)約盡可能多的成本

正確答案:C

答案解析:選項C正確。效率原則是銀行監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率,既要保證全面履行監(jiān)管職責,確保監(jiān)管目標實現,又要努力降低監(jiān)管成本,不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。

6、金融穩(wěn)定理事會于（）成立氣候相關金融信息披露工作組（TCFD）?！締芜x題】

A.2015年12月

B.2017年6月

C.2018年3月

D.2019年2月

正確答案:A

答案解析:2015年12月，金融穩(wěn)定理事會成立氣候相關金融信息披露工作組（TCFD）。2017年6月，TCFD發(fā)布《氣候相關金融信息披露工作組建議報告》。TCFD從治理、戰(zhàn)略、風險管理、指標和目標四個領域提出了披露建議。

7、銀行機構的信息披露應與其經營特點相適應，原則不包括（）?！締芜x題】

A.側重披露總量指標

B.謹慎披露結構指標

C.暫不披露機密指標

D.延緩披露機密指標

正確答案:D

答案解析:銀行機構的信息披露應與其經營特點相適應,原則是：側重披露總量指標，謹慎披露結構指標，暫不披露機密指標。選項D：“延緩披露機密指標”說法不正確。

8、商業(yè)銀行的執(zhí)行機構是（）?！締芜x題】

A.監(jiān)事會

B.業(yè)務部門

C.高級管理層

D.風險管理部門

正確答案:C

答案解析:高級管理層向董事會負責，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機構。

9、違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協議，個人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導致的損失事件是( )?！締芜x題】

A.外部欺詐事件

B.內部欺詐事件

C.就業(yè)制度和工作場所安全事件

D.執(zhí)行、交割和流程管理事件

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意。 

10、關鍵風險指標監(jiān)測的組成步驟不包括（）?！締芜x題】

A.設置關鍵風險指標

B.監(jiān)測分析

C.報告關鍵風險指標

D.修正關鍵風險指標

正確答案:D

答案解析:具體來看， 關鍵風險指標監(jiān)測由設置關鍵風險指標，監(jiān)測分析、報告關鍵風險指標，更新關鍵風險指標等步驟組成。