2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）標志著銀行監(jiān)管制度的正式確立?！締芜x題】

A.法律制度

B.監(jiān)管模式

C.監(jiān)管目標

D.監(jiān)管原則

正確答案:A

答案解析:為防止股票過度投機，英國國會通過了《反泡沫公司法》，標志著世界金融史上政府實施金融監(jiān)管的正式開始，其主要原則一直影響到今天。所以，法律制度標志著銀行監(jiān)管制度的正式確立。

2、商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務資格應具備的條件，下列說法正確得是（）?！径噙x題】

A.有專門負責基金銷售業(yè)務的部門

B.最近5年沒有受到過重大行政處罰或者刑事處罰

C.資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定

D.城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于10人

E.國有商業(yè)銀行、股份商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人

正確答案:A、C、E

答案解析:商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務資格，除應具備《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金銷售機構所規(guī)定的基本條件外，還應具備以下特別條件：（1）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門（選項A說法正確）；（2）資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定（選項C說法正確）；（3）最近3年沒有受到過重大行政處罰或者刑事處罰（選項B說法不正確）；（4）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；（5）國有商業(yè)銀行、股份商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人（選項E說法正確）；城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人（選項D說法不正確）。

3、銀行吸收一筆原始存款能夠創(chuàng)造多少存款貨幣，要受到（    ）因素的影響?！径噙x題】

A.法定存款準備金率

B.現(xiàn)金漏損率

C.超額準備金率

D.活期存款的存款準備金率

E.定期存款的存款準備金率

正確答案:A、B、C、E

答案解析:銀行吸收一筆原始存款能夠創(chuàng)造多少存款貨幣，要受到法定存款準備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準備金率、定期存款的存款準備金率等許多因素的影響。

4、中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。【單選題】

A.公開市場業(yè)務

B.公開市場業(yè)務和存款準備金率

C.公開市場業(yè)務利率政策

D.公開市場業(yè)務、存款準備金率和利率政策

正確答案:A

答案解析:公開市場業(yè)務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券，進而影響貨幣供應量等的一種政策措施。

5、不屬于商業(yè)銀行最主要的三大風險的是( )?！締芜x題】

A.信用風險

B.操作風險

C.市場風險

D.戰(zhàn)略風險

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行最主要的三大風險：信用風險、操作風險、市場風險。

6、銀行承兌匯票是由出票銀行簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:銀行匯票是由出票銀行簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。銀行承兌匯票一般是由企業(yè)簽發(fā)的。

7、持卡人必須先存入一定金額的備付金，賬戶余額支付不足時，可在規(guī)定的信用額度內透支的銀行卡是（）?！締芜x題】

A.貸記卡

B.準貸記卡

C.借記卡

D.儲值卡

正確答案:B

答案解析:準貸記卡是指持卡人必須先存入一定金額的備付金，賬戶余額支付不足時，可在規(guī)定的信用額度內透支的銀行卡。

8、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構未按照規(guī)定進行信息披露的，由銀監(jiān)會責令改正，并處（）罰款。【單選題】

A.十萬元以上二十萬元以下

B.二十萬元以上四十萬元以下

C.二十萬元以上五十萬元以下

D.五十萬元以上一百萬元以下

正確答案:C

答案解析:《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構未按照規(guī)定進行信息披露的，由銀監(jiān)會責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

9、行政復議決定作出前，申請人要求撤回行政復議申請的，經說明理由，可以撤回?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:行政復議決定作出前，申請人要求撤回行政復議申請的，經說明理由，可以撤回；撤回行政復議申請的，行政復議終止。

10、下列不屬于銀行二級資本的是（     ）【單選題】

A.超額貸款損失可計入部分

B.實收資本

C.二級資本工具

D.少數(shù)股東資本可計入部分

正確答案:B

答案解析:二級資本包括二級資本工具及其溢價、超額貸款損失準備可計入部分、少數(shù)股東資本可計入部分。實收資本是核心一級資本的內容。