2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。”這里所指的關(guān)系人包括（）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行的董事

B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員

D.商業(yè)銀行管理人員

E.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員近親屬

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

2、以下關(guān)于董事會(huì)的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

B.審批高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

C.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督

D.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性

正確答案:D

答案解析:按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，董事會(huì)應(yīng)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決，授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督。商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。D選項(xiàng)屬于高級(jí)管理層的職責(zé)。

3、某銀行于2011年4月份購(gòu)買了A公司10億元人民幣應(yīng)收賬款，這屬于（）業(yè)務(wù)?！締芜x題】

A.存款業(yè)務(wù)

B.保理業(yè)務(wù)

C.債務(wù)投資業(yè)務(wù)

D.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

正確答案:B

答案解析:保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集貿(mào)易融資、 商業(yè)資信調(diào)查、  應(yīng)收賬款管理信用擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)。

4、行政許可的被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿（    ）日前向行政機(jī)關(guān)提出延續(xù)行政許可的申請(qǐng)?！締芜x題】

A.15

B.30

C.40

D.60

正確答案:B

答案解析:行政許可的被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿30日前向行政機(jī)關(guān)提出延續(xù)行政許可的申請(qǐng)。

5、美國(guó)通過了《多德—弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》，力圖完善監(jiān)管體制機(jī)制，填補(bǔ)舊制度的監(jiān)管漏洞，提升監(jiān)管有效性。銀行監(jiān)管體制機(jī)制方面的變化包括（）?！径噙x題】

A.建立金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)

B.擴(kuò)充了美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管職能

C.擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的監(jiān)管權(quán)

D.新設(shè)立金融消費(fèi)者保護(hù)局

E.撤銷了儲(chǔ)貸監(jiān)管署，并將相關(guān)監(jiān)管權(quán)轉(zhuǎn)移給其他監(jiān)管者

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:美國(guó)通過了《多德—弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》，力圖完善監(jiān)管體制機(jī)制，填補(bǔ)舊制度的監(jiān)管漏洞，提升監(jiān)管有效性。銀行監(jiān)管體制機(jī)制方面的變化包括：1.建立金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)；2.擴(kuò)充了美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管職能；3.擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的監(jiān)管權(quán)；4.新設(shè)立金融消費(fèi)者保護(hù)局；5.撤銷了儲(chǔ)貸監(jiān)管署，并將相關(guān)監(jiān)管權(quán)轉(zhuǎn)移給其他監(jiān)管者；6.制定并實(shí)施“沃爾克規(guī)則”。

6、以下不屬于高級(jí)管理層的職責(zé)的是（）?！締芜x題】

A.執(zhí)行董事會(huì)決策

B.監(jiān)督董事會(huì)及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)

C.根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行

正確答案:B

答案解析:高級(jí)管理層負(fù)責(zé)的內(nèi)容有：執(zhí)行董事會(huì)決策；根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行；組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性和有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。選項(xiàng)B：監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系；負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。

7、內(nèi)部審計(jì)至今已經(jīng)歷了（）三個(gè)發(fā)展階段。【多選題】

A.古代內(nèi)部審計(jì)

B.近代內(nèi)部審計(jì)

C.近現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)

D.現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)

E.簡(jiǎn)單內(nèi)部審計(jì)

正確答案:A、B、D

答案解析:選項(xiàng)ABD正確。內(nèi)部審計(jì)至今已經(jīng)歷了古代內(nèi)部審計(jì)、近代內(nèi)部審計(jì)和現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)三個(gè)發(fā)展階段。

8、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《個(gè)人外匯管理辦法》（2007年2月1日起施行）規(guī)定：對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過（）進(jìn)行管理?！締芜x題】

A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

B.外匯結(jié)算賬戶

C.資本項(xiàng)目賬戶

D.現(xiàn)匯賬戶

正確答案:A

答案解析:中國(guó)人民銀行發(fā)布的《個(gè)人外匯管理辦法》（2007年2月1日起施行）規(guī)定：不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理。

9、商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境不包括（）?！締芜x題】

A.公司治理

B.人力資源管理

C.內(nèi)部控制

D.合規(guī)文化

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境包括公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)文化和信息系統(tǒng)四項(xiàng)要素。

10、消費(fèi)者在使用自助設(shè)備時(shí)應(yīng)該（）?！径噙x題】

A.留意門禁及自助設(shè)備主要部位有無異常

B.不在交易過程中離開自助設(shè)備，避免被他人轉(zhuǎn)移注意力

C.盡量避免夜間進(jìn)入自助銀行，避免到位置偏僻的自助銀行辦理業(yè)務(wù)

D.交易完成后，及時(shí)退出系統(tǒng)并取回銀行卡，檢查取回的銀行卡是否為本人的卡片

E.辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如有陌生人搭話或干擾，首先要取回卡、現(xiàn)金和交易憑條，不給不法分子留有可乘之機(jī)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:消費(fèi)者在使用自助設(shè)備時(shí)養(yǎng)成以下良好習(xí)慣：（1）留意門禁及自助設(shè)備主要部位有無異常（選項(xiàng)A正確）；（2）辦理業(yè)務(wù)時(shí)，仔細(xì)閱讀屏幕中的操作說明和安全提示，確認(rèn)操作無誤；（3）不在交易過程中離開自助設(shè)備，避免被他人轉(zhuǎn)移注意力（選項(xiàng)B正確）；（4）交易完成后，及時(shí)退出系統(tǒng)并取回銀行卡，檢查取回的銀行卡是否為本人的卡片（選項(xiàng)D正確）；（5）選擇打印交易單據(jù)后，妥善保管或及時(shí)銷毀，切勿隨意丟棄，以防銀行卡信息泄露；（6）盡量避免夜間進(jìn)入自助銀行，避免到位置偏僻的自助銀行辦理業(yè)務(wù)（選項(xiàng)C正確）；（7）辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如有陌生人搭話或干擾，首先要取回卡、現(xiàn)金和交易憑條，不給不法分子留有可乘之機(jī)（選項(xiàng)E正確）。