2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、我國(guó)中央銀行和銀監(jiān)部門在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查方面的職責(zé)分工與協(xié)調(diào)，是一種旨在提高效率的制度性安排?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:我國(guó)中央銀行和銀監(jiān)部門在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查方面的職責(zé)分工與協(xié)調(diào)，是一種旨在提高效率的制度性安排。

2、導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格被撤銷的原因是（）。【單選題】

A.該金融機(jī)構(gòu)收入低

B.該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平

C.不撤銷該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益

D.該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立

正確答案:C

答案解析:導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格被撤銷的原因是不撤銷該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益。

3、（）是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)部因素的總和，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括組織構(gòu)架、人力資源、企業(yè)文化、規(guī)章制度等?！締芜x題】

A.內(nèi)部環(huán)境

B.外部環(huán)境

C.內(nèi)部稽核

D.公司治理

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部控制的基本要素包括：內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督。 選項(xiàng)A正確。內(nèi)部環(huán)境是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)部因素的總和，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括組織構(gòu)架、人力資源、企業(yè)文化、規(guī)章制度等。

4、行政機(jī)關(guān)對(duì)被許可人從事行政許可活動(dòng)具有監(jiān)督的責(zé)任?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督制度，通過(guò)核查反映被許可人從事行政許可事項(xiàng)活動(dòng)的有關(guān)材料，履行監(jiān)督責(zé)任。

5、以下不屬于自然災(zāi)害類事件的是（ ）?！締芜x題】

A.水旱災(zāi)害

B.氣象災(zāi)害

C.地震災(zāi)害

D.環(huán)境污染

正確答案:D

答案解析:突發(fā)事件分為4類，分別為：1.自然災(zāi)害類。包括水旱災(zāi)害、氣象災(zāi)害、地震災(zāi)害、地質(zhì)災(zāi)害、海洋災(zāi)害、生物災(zāi)害、森林草原火災(zāi)。2.事故災(zāi)難類。包括安全事故、環(huán)境污染和生態(tài)破壞事故。3.公共衛(wèi)生事件類。包括公共衛(wèi)生事件、動(dòng)物疫情。4.社會(huì)安全事件類。包括群體性事件、金融突發(fā)事件、涉外突發(fā)事件、影響市場(chǎng)穩(wěn)定的突發(fā)事件、恐怖襲擊事件、刑事案件。

6、委托代理一般建立在特定的基礎(chǔ)法律關(guān)系之上，可以是（）?！径噙x題】

A.勞動(dòng)合同關(guān)系

B.合伙關(guān)系

C.工作職務(wù)關(guān)系

D.委托合同關(guān)系

E.以上都不是

正確答案:A、B、C、D

答案解析:委托代理一般建立在特定的基礎(chǔ)法律關(guān)系之上，可以是勞動(dòng)合同關(guān)系、合伙關(guān)系、工作職務(wù)關(guān)系，而多數(shù)是委托合同關(guān)系，即委托人和受托人約定，由受托人處理委托人事務(wù)的合同(《合同法》第三百九十六條)，正是在此種意義上稱為委托代理。

7、不屬于證券交易所主要職能的是（）【單選題】

A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施

B.制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則

C.對(duì)會(huì)員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管

D.證券和資金的交收及相關(guān)管理

正確答案:D

答案解析:證券交易所主要職能的是:（1）提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施（2）制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則（3）對(duì)會(huì)員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管（4）接受上市申請(qǐng)看，安排證券上市（5）組織、監(jiān)督證券交易（6）管理和公布市場(chǎng)信息等。D選項(xiàng)屬于證券登記結(jié)算公司的職能。

8、銀行以各種理由和借口限制、誤導(dǎo)銀行業(yè)消費(fèi)者進(jìn)行自主決定不屬于侵權(quán)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:銀行以各種理由和借口限制、誤導(dǎo)銀行業(yè)消費(fèi)者進(jìn)行自主決定就會(huì)造成侵權(quán)。

9、支付結(jié)算遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.恪守信用，履約付款

B.公平、公開(kāi)、公正

C.銀行不墊款

D.誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配

正確答案:B

答案解析:支付結(jié)算遵循的原則包括：（1）恪守信用，履約付款；（2）誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配；（3）銀行不墊款。選項(xiàng)B：“公平、公開(kāi)、公正”不屬于支付結(jié)算遵循的原則。

10、商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為成本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（）?！径噙x題】

A.合規(guī)性測(cè)試

B.合規(guī)培訓(xùn)與教育

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.特定政策和程序的實(shí)施和評(píng)價(jià)

E.投訴處理

正確答案:A、B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為成本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。