2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀(guān)案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中，客戶(hù)目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)屬于（）。【單選題】

A.客戶(hù)家庭基本信息

B.客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況分析

C.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析

D.綜合理財(cái)規(guī)劃建議

正確答案:A

答案解析:客戶(hù)家庭基本信息：1.家庭主要成員的姓名、出生年月日；2.子女的學(xué)程階段；3.居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話(huà)；4.尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因；5.目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)。如果客戶(hù)披露了其職業(yè)、職務(wù)、工作單位或者健康狀況的，也可以放在這個(gè)環(huán)節(jié)里。

2、在附錄中，包括持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場(chǎng)分析報(bào)告樣本”、“定期解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)”等?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在附錄中，包括持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場(chǎng)分析報(bào)告樣本”、“不定期解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)”等。

3、在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的綜合理財(cái)規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財(cái)師需要對(duì)客戶(hù)當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題提出一個(gè)明確的建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶(hù)設(shè)定未來(lái)（）的家庭主要支出預(yù)算?！締芜x題】

A.半年

B.一年

C.三年

D.五年

正確答案:B

答案解析:在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的綜合理財(cái)規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財(cái)師需要對(duì)客戶(hù)當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題提出一個(gè)明確的建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶(hù)設(shè)定未來(lái)一年的家庭主要支出預(yù)算；同時(shí)，向客戶(hù)提出家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議和現(xiàn)階段投資規(guī)劃建議。

4、在客戶(hù)家庭基本信息這個(gè)環(huán)節(jié)里，理財(cái)師首先要（）?！締芜x題】

A.知道客戶(hù)的居住地址、聯(lián)系方式

B.知道客戶(hù)的職業(yè)以及職務(wù)

C.厘清客戶(hù)家庭的主要成員

D.了解客戶(hù)理財(cái)?shù)男枨蠛湍繕?biāo)

正確答案:C

答案解析:在客戶(hù)家庭基本信息這個(gè)環(huán)節(jié)里，理財(cái)師首先要厘清家庭的主要成員。

5、綜合理財(cái)規(guī)劃建議包括（）?！径噙x題】

A.理財(cái)目標(biāo)建議

B.現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議

C.家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議

D.家庭教育規(guī)劃建議

E.投資規(guī)劃建議

正確答案:B、C、E

答案解析:綜合理財(cái)規(guī)劃建議包括家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議、投資規(guī)劃建議和現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議。