2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、風(fēng)險數(shù)據(jù)包括（   ）?！締芜x題】

A.監(jiān)測數(shù)據(jù)和分析數(shù)據(jù)

B.前期測量數(shù)據(jù)和后期綜合數(shù)據(jù)

C.中間計量數(shù)據(jù)和組合結(jié)果數(shù)據(jù)

D.內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)

正確答案:D

答案解析:風(fēng)險數(shù)據(jù)包括內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)（選項D正確）其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是從各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息，外部數(shù)據(jù)是通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。

2、一般來說，( )作為風(fēng)險監(jiān)測的一部分，由風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)，并定期發(fā)布監(jiān)測報告。【單選題】

A.風(fēng)險限額設(shè)定

B.風(fēng)險限額監(jiān)測

C.風(fēng)險限額控制

D.風(fēng)險限額識別

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險限額管理包括風(fēng)險限額設(shè)定、風(fēng)險限額監(jiān)測和風(fēng)險限額控制三個環(huán)節(jié)。一般來說，限額監(jiān)測作為風(fēng)險監(jiān)測的一部分，由風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)，并定期發(fā)布監(jiān)測報告（選項B正確）。選項A：風(fēng)險限額設(shè)定是整個限額管理流程的重要基礎(chǔ)，其本身就構(gòu)成了一項龐大的系統(tǒng)工程。

3、風(fēng)險計量是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，對（ ）進(jìn)行充分的分析和評估，從而確定風(fēng)險水平的過程?！径噙x題】

A.風(fēng)險發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險將導(dǎo)致的后果及嚴(yán)重程度

C.風(fēng)險發(fā)生的具體時間

D.風(fēng)險發(fā)生的具體原因

E.風(fēng)險的變化趨勢

正確答案:A、B

答案解析:風(fēng)險計量是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險將導(dǎo)致的后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分的分析和評估，從而確定風(fēng)險水平的過程（選項AB正確）。

4、以下說法正確的是（）?！径噙x題】

A.制定明確的風(fēng)險偏好，有助于商業(yè)銀行更清楚地認(rèn)識自身能夠承擔(dān)的風(fēng)險，明確表達(dá)對待風(fēng)險的態(tài)度

B.商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標(biāo)相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險偏好

C.風(fēng)險偏好指標(biāo)選取需要體現(xiàn)全面性和重要性

D.風(fēng)險偏好指標(biāo)值的確定要體現(xiàn)穩(wěn)定性和合規(guī)性原則

E.建立有效的風(fēng)險偏好框架并不是一蹴而就的，是一個逐步完善的過程

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項A說法正確：制定明確的風(fēng)險偏好，有助于商業(yè)銀行更清楚地認(rèn)識自身能夠承擔(dān)的風(fēng)險，明確表達(dá)對待風(fēng)險的態(tài)度 ；選項B說法正確：商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標(biāo)相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險偏好 ；選項C說法正確：風(fēng)險偏好指標(biāo)選取需要體現(xiàn)全面性和重要性  ;選項D說法正確：風(fēng)險偏好指標(biāo)值的確定要體現(xiàn)穩(wěn)定性和合規(guī)性原則;選項E說法正確：建立有效的風(fēng)險偏好框架并不是一蹴而就的，是一個逐步完善的過程。

5、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有“三道防線”，屬于“第二道防線”的部門有（ ）?！径噙x題】

A.營業(yè)部

B.審計稽核部

C.風(fēng)險管理部門

D.合規(guī)部門

E.人力資源部

正確答案:C、D

答案解析:巴塞爾委員會2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強(qiáng)調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險管理流程中的作用，指出風(fēng)險治理框架中應(yīng)包括建立“三道防線”及清晰的職責(zé)描述。風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門是笫二道風(fēng)險防線（選項CD正確）。風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和評估業(yè)務(wù)部門承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)活動。合規(guī)部門負(fù)責(zé)定期監(jiān)控銀行對于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風(fēng)險管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線部門。