2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列哪一項(xiàng)不屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)職責(zé)（）。【單選題】

A.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議

B.協(xié)調(diào)會(huì)員與政府及其有關(guān)部門之間的關(guān)系

C.協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系

D.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

正確答案:A

答案解析:協(xié)調(diào)職責(zé)：協(xié)調(diào)會(huì)員與政府及其有關(guān)部門之間的關(guān)系，協(xié)助中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等部門落實(shí)有關(guān)政策、措施；協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭(zhēng)議調(diào)解處理機(jī)制；協(xié)調(diào)會(huì)員與社會(huì)公眾的關(guān)系，加強(qiáng)會(huì)員與社會(huì)公眾的溝通，維護(hù)會(huì)員與客戶的合法權(quán)益；提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系，制定實(shí)施銀行業(yè)輿情監(jiān)測(cè)、引導(dǎo)及應(yīng)對(duì)機(jī)制，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論，自覺接受輿論監(jiān)督，維護(hù)銀行業(yè)聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)秩序。選項(xiàng)A：“提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議”屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的維權(quán)職責(zé)。

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程序，按規(guī)定的報(bào)告路線，（）地向管理層提供定性和定量描述的銀行經(jīng)營(yíng)過程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告?！締芜x題】

A.及時(shí)、全面、完整

B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.真實(shí)、及時(shí)、全面

D.及時(shí)、全面、準(zhǔn)確

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程序，按規(guī)定的報(bào)告路線，及時(shí)、全面、完整地向管理層提供定性和定量描述的銀行經(jīng)營(yíng)過程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告。

3、良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠持久、有效的幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠持久、有效的幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失。

4、（）是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先?！締芜x題】

A.全覆蓋原則

B.審慎性原則

C.制衡性原則

D.相匹配原則

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。審慎性原則：商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。建立有效的內(nèi)控機(jī)制是銀行機(jī)構(gòu)開立和業(yè)務(wù)開辦的前提基礎(chǔ)，同時(shí)建立內(nèi)控機(jī)制過程中，特別是在重點(diǎn)控制內(nèi)容的確定、具體控制措施的制定、相關(guān)內(nèi)控資源的配備等方面，要以風(fēng)險(xiǎn)為本，實(shí)質(zhì)重于形式，提升商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

5、商業(yè)銀行辦理個(gè)人存款應(yīng)該遵循的基本原則有（ ）?！径噙x題】

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.存款人利益至上

E.為存款人保密

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項(xiàng)ABCE正確?！吨腥A人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》(以下簡(jiǎn)稱《商業(yè)銀行法》)規(guī)定，辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原則。

6、（）是一種單位類客戶通過與商業(yè)銀行簽訂合同的形式約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對(duì)超過基本存款額度的存款按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息、對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息的存款類型。【單選題】

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)A：?jiǎn)挝换钇诖婵睿褐竼挝活惪蛻簦ê瑐€(gè)體工商戶）將人民幣存入銀行，不規(guī)定存期、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取，銀行按結(jié)息日人民銀行規(guī)定的活期存款利率計(jì)付利息的一種存款。選項(xiàng)B：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵睿褐竼挝活惪蛻粼谏虡I(yè)銀行辦理的約定期限、整筆存入，到期一次性支取本息的存款類型。選項(xiàng)C：?jiǎn)挝煌ㄖ婵睿褐竼挝活惪蛻粼诖嫒肟铐?xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知商業(yè)銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。選項(xiàng)D：?jiǎn)挝粎f(xié)定存款：指一種單位類客戶通過與商業(yè)銀行簽訂合同的形式約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對(duì)超過基本存款額度的存款按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息、對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息的存款類型。

7、以下( )屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?！締芜x題】

A.柜員為實(shí)名客戶開立賬戶

B.有價(jià)單據(jù)實(shí)行專人管理、柜員領(lǐng)用

C.定期核對(duì)賬務(wù)

D.管庫(kù)員單人出入庫(kù)房

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D：“管庫(kù)員單人出入庫(kù)房”屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；其他三項(xiàng)都是正確的行為。

8、（），巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件。【單選題】

A.2004年4月29日

B.2005年4月29日

C.2004年6月29日

D.2005年6月29日

正確答案:B

答案解析:2005年4月29日巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件，指導(dǎo)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)部門和專職合規(guī)崗位，支持和協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

9、信用風(fēng)險(xiǎn)是一種系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:信用風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上由個(gè)案因素決定，觀察數(shù)據(jù)少且不易獲取，因此具有明顯的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征。

10、下列不屬于第五次全國(guó)金融工作會(huì)議提出的做好金融工作需要把握的重要原則的是（ ）?！締芜x題】

A.回歸本源

B.優(yōu)化結(jié)構(gòu)

C.利益導(dǎo)向

D.強(qiáng)化監(jiān)管

正確答案:C

答案解析:第五次全國(guó)金融工作會(huì)議指出，做好金融工作要把握以下重要原則：第一，回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展；第二，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品體系。第三，強(qiáng)化監(jiān)管，提高規(guī)范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力；第四，市場(chǎng)導(dǎo)向，發(fā)揮市場(chǎng)在金融資源配置中的決定性作用。