2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第四部分|第一章 銀行基本法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（）?！径噙x題】

A.健全反洗錢內(nèi)部控制

B.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

C.向中國人民銀行報告分析結(jié)果

D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

E.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

正確答案:A、D、E

答案解析:根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有：健全反洗錢內(nèi)控制度、建立客戶身份識別制度、按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度、按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

2、個人存款查詢可由法律、行政法規(guī)規(guī)定，而凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:個人存款的查詢、凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定，單位存款查詢可由法律、行政法規(guī)規(guī)定，而凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定。

3、檢查人員少于2人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:檢查人員少于2人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

4、中國人民銀行的反洗錢職責(zé)主要有（）?！径噙x題】

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

B.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

C.健全反洗錢內(nèi)控制度

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

E.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

正確答案:A、D、E

答案解析:BC選項屬于：商業(yè)銀行反洗錢方面的義務(wù)。中國人民銀行的反洗錢職責(zé)主要有：1.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;2.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章;3.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況;4.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動;5.接受單位和個人對洗錢活動的舉報;6.向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;7.向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況;8.根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作;9.法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

5、2003年12月27日通過《中國人民銀行法修正案》，修訂重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:2003年12月27日通過《中國人民銀行法》修訂的重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來,移交給新成立的中國銀監(jiān)會;中國人民銀行則主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行,維護(hù)貨幣的穩(wěn)定以及對金融市場進(jìn)行宏觀調(diào)控,促進(jìn)金融市場的繁榮發(fā)展。