2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、2005年6月17日萬事達(dá)卡國際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.人員因素

B.系統(tǒng)缺陷

C.內(nèi)部流程

D.外部事件

正確答案:D

答案解析:外部欺詐事件，指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。題干所述事件屬于外部事件中的外部欺詐（選項(xiàng)D正確）。

2、（）是我國商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)、最為熟悉的信貸業(yè)務(wù)。【單選題】

A.固定資產(chǎn)貸款

B.流動(dòng)資金貸款

C.項(xiàng)目融資

D.銀團(tuán)貸款

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。流動(dòng)資金貸款是我國商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)、最為熟悉的信貸業(yè)務(wù)。

3、洗錢的哪個(gè)階段被形象的描述為“甩干”（）?！締芜x題】

A.處置階段

B.培植階段

C.融合階段

D.以上均不是

正確答案:C

答案解析:洗錢的過程通常被分為三個(gè)階段即處置階段、培植階段、融合階段。融合階段：被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏?，為犯罪得來的?cái)富提供表面的合法掩蓋，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的犯罪收益，將清洗后的錢集中起來使用。

4、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以對(duì)下列機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的有（）?！径噙x題】

A.長城資產(chǎn)管理公司

B.金融租賃有限公司

C.中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

D.平安證券有限責(zé)任公司

E.中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司

正確答案:A、B、C

答案解析:考察銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管對(duì)象。證券公司屬證監(jiān)會(huì)監(jiān)管；中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司由保監(jiān)會(huì)監(jiān)管。

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要義務(wù)包括（ ）?！径噙x題】

A.健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B.保密義務(wù)和報(bào)告義務(wù)

C.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

D.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息

E.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

正確答案:A、B、E

答案解析:金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)主要包括：（1）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（選項(xiàng)A正確）。（2）建立客戶身份識(shí)別制度。（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度（選項(xiàng)E正確）。（5）按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（6）保密義務(wù)和報(bào)告義務(wù)（選項(xiàng)B正確）。選項(xiàng)C：“要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告”為反洗錢檢測分析中心的職責(zé)。選項(xiàng)D：“建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息”為反洗錢檢測分析中心的職責(zé)。