2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、（）在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對(duì)本行經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.監(jiān)事會(huì)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對(duì)本行經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改。

2、內(nèi)部欺詐事件是指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，包括歧視及差別待遇事件。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:內(nèi)部欺詐事件是指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。

3、風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架是由若干個(gè)相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管流程，除了了解機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其他的流程有 （ ）【多選題】

A.規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)

B.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后公布監(jiān)管處罰措施，結(jié)束監(jiān)管活動(dòng)

D.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查

E.監(jiān)管措施、效果評(píng)價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架涵蓋了六個(gè)相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟:（1）了解機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)的情況可以從準(zhǔn)人申請(qǐng)文件、機(jī)構(gòu)自身對(duì)外公開的資料、日常監(jiān)管過程中積累的各類信息以及專門會(huì)談和走訪等方式獲得。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管最為核心的步驟，其作用是認(rèn)識(shí)和把握機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、風(fēng)險(xiǎn)水平和演變方向以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（3）規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)。該步驟的主要任務(wù)是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有針對(duì)性地制定監(jiān)管和檢查計(jì)劃，起到連接風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與實(shí)施監(jiān)管行動(dòng)的橋梁作用（選項(xiàng)A正確）。（4）準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查。在確定了監(jiān)管和檢查計(jì)劃后,便進(jìn)入監(jiān)管行動(dòng)的實(shí)施階段（選項(xiàng)B正確）。（5）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查。根據(jù)機(jī)構(gòu)大小、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，按照檢查前準(zhǔn)備工作確定的思路進(jìn)行有目的、有限度地檢查和測(cè)試，是風(fēng)險(xiǎn)為本現(xiàn)場(chǎng)檢查有別于以往檢查的一大特色（選項(xiàng)D正確）。（6）監(jiān)管措施、效果評(píng)價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。這個(gè)步驟是風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的后續(xù)階段,也是最能體現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管的階段（選項(xiàng)E正確）。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期、及時(shí)向（  ）報(bào)告國別風(fēng)險(xiǎn)情況?！径噙x題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.股東大會(huì)

E.首席風(fēng)險(xiǎn)官

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)AC正確。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期、及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告國別風(fēng)險(xiǎn)情況，包括但不限于國別風(fēng)險(xiǎn)暴露、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)限額遵守情況、超限額業(yè)務(wù)處理情況、壓力測(cè)試、準(zhǔn)備金計(jì)提水平等。

5、由于風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于商業(yè)銀行的重要性， 大部分銀行，特別是大型銀行和國際活躍銀行，均在（     ）層面設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)委員會(huì)或同類組織。【單選題】

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理的組織架構(gòu)包括董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門。選項(xiàng)B正確。由于風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于商業(yè)銀行的重要性， 大部分銀行，特別是大型銀行和國際活躍銀行，均在董事會(huì)層面設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)委員會(huì)或同類組織。