2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風險管理體系5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、按約束的風險類型，限額主要分為（  ）?！径噙x題】

A.信用風險限額

B.市場風險限額

C.操作風險限額

D.流動性風險限額

E.國別風險限額

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:按約束的風險類型，限額主要分為信用風險限額、市場風險 (包栝銀行賬戶和交易賬戶）限額、操作風險限額、流動性風險限額、國別風險限額（選項ABCDE符合題意）。

2、關于風險管理的“三道防線”說法錯誤的是（      ）。【單選題】

A.第一道防線——業(yè)務條線部門

B.第二道防線——風險管理部門和合規(guī)部門

C.第三道防線——內部審計

D.第二道防線——銀監(jiān)會

正確答案:D

答案解析:業(yè)務條線部門是第一道風險防線,它是風險的承擔者,應負責持續(xù)識別、評估和報告風險敞口。風險管理部門和合規(guī)部門是笫二道風險防線。風險管理部門負責監(jiān)督和評估業(yè)務部門承擔風險的業(yè)務活動。合規(guī)部門負責定期監(jiān)控銀行對于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風險管理和合規(guī)管理部門均應獨立于業(yè)務條線部門。內部審計是第三道風險防線。內審部門對銀行的風險治理框架的質量和有效性進行獨立的審計。選項D：銀監(jiān)會不屬于商業(yè)銀行三道防線之一。

3、商業(yè)銀行風險控制與緩釋流程應當符合以下要求（   ）?！径噙x題】

A.監(jiān)測各種不可量化的關鍵風險因素的變化和發(fā)展趨勢

B.風險控制/緩釋策略應與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致

C.監(jiān)測各種可量化的關鍵風險指標

D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

E.能夠發(fā)現風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

正確答案:B、D、E

答案解析:風險控制/緩釋是商業(yè)銀行對已經識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉移、規(guī)避和補償等策略以及合格的風險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。風險控制與緩釋流程應當符合以下要求：(1)風險控制/緩釋策略應與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致（選項B正確）；(2)所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求（選項D正確）；(3)能夠發(fā)現風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序（選項E正確）。

4、 如果經營部門認為限額已不能滿足業(yè)務發(fā)展而需要調整，應正式提出申請，風險管理部門對申請做出評估，如確需調整，則重新測算限額和經濟資本，并在所授權限內對限額進行修正，超出授權的要提交上一級風險管理部門?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:如果經營部門認為限額已不能滿足業(yè)務發(fā)展而需要調整，應正式提出申請，風險管理部門對申請做出評估，如確需調整，則重新測算限額和經濟資本，并在所授權限內對限額進行修正，超出授權的要提交上一級風險管理部門。

5、監(jiān)事會的總體職責是對銀行總體負責，包括審核與監(jiān)督銀行的戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:董事會的總體職責是對銀行總體負責，包括審核與監(jiān)督銀行的戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況。監(jiān)事會在商業(yè)銀行風險管理方面,主要負責監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職,并對銀行承擔的風險水平和風險管理體系的有效性進行獨立的監(jiān)督、評價。