2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、以下各項中，不屬于銀行監(jiān)管的基本原則的是( )?！径噙x題】

A.效率

B.有效

C.依法

D.公開

E.透明

正確答案:B、E

答案解析:《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應當遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。（1）依法原則是指監(jiān)管職權的設定和行使必須依據法律、行政法規(guī)的規(guī)定；（2）公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外,應當具有適當?shù)耐该鞫?；?）公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位,銀監(jiān)會進行監(jiān)管活動時應當平等對待所有參與者；（4）效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率,既要保證全面履行監(jiān)管職責,確保監(jiān)管目標實現(xiàn),又要努力降低監(jiān)管成本,不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。選項B：有效原則屬于混淆選項；選項E：透明原則屬于混淆選項。

2、效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，主要保證全面履行監(jiān)管職責，確保監(jiān)管目標的實現(xiàn)，監(jiān)管成本屬于次要方面，無需考慮。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責，確保監(jiān)管目標實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。

3、對商業(yè)銀行而言，市場約束的參與方包括（ ）?！径噙x題】

A.其他債權人

B.外部中介機構

C.公眾存款人

D.監(jiān)管部門

E.股東

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確?？疾槭袌黾s束的參與方。市場約束的參與方包括：(1)監(jiān)管部門；(2)公眾存款人；(3)股東；(4)其他債權人；(5)外部中介機構；(6)其他參與方。

4、根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，最低資本要求，核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為（）?！締芜x題】

A.3%、4%和6%

B.4%、5%和7%

C.5%、6%和8%

D.6%、7%和9%

正確答案:C

答案解析:根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，最低資本要求，核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和8%（選項C正確）。

5、信息披露的方式不包括（）?！締芜x題】

A.招股說明書

B.上市公告書

C.定期報告

D.上市交易公告書

正確答案:D

答案解析:信息披露通常是指公眾公司以招股說明書、上市公告書,以及定期報告和臨時報告等形式,把公司及與公司相關的信息,向投資者和社會公眾進行披露的行為。選項D：上市交易公告書屬于混淆選項。