2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該（ ）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 【單選題】

A.商業(yè)銀行

B.客戶(hù)

C.商業(yè)銀行和客戶(hù)

D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:A

答案解析:通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（選項(xiàng)A正確）。

2、商業(yè)銀行反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系中，處于基礎(chǔ)地位的是（）?！締芜x題】

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度

B.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

C.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：商業(yè)銀行反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系主要包括：客戶(hù)身份識(shí)別制度；大額交易與可疑交易報(bào)告制度；客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度：反洗錢(qián)宣傳播訓(xùn)制度；反洗錢(qián)保密制度；反洗錢(qián)協(xié)助調(diào)查制度；反洗錢(qián)稽核審計(jì)制度；反洗錢(qián)崗位職責(zé)制度；反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作規(guī)程。其中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶(hù)身份識(shí)別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

3、以下（  ）不屬于造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常的因素?！締芜x題】

A.信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行

B.信息科技系統(tǒng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)

C.信息科技系統(tǒng)安全管理

D.信息科技系統(tǒng)人員操作

正確答案:D

答案解析:信息科技系統(tǒng)事件：因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開(kāi)發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件。選項(xiàng)D：信息科技系統(tǒng)人員操作不屬于造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常的因素。

4、下列屬于代理業(yè)務(wù)的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是( )?！径噙x題】

A.人員因素

B.外部事件

C.現(xiàn)金存取款

D.柜員管理

E.信貸審查

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)A：人員因素屬于代理業(yè)務(wù)的主要操風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；選項(xiàng)B：外部事件屬于代理業(yè)務(wù)的主要操風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；選項(xiàng)D：柜員管理和現(xiàn)金存取款屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)；選項(xiàng)E：信貸審查屬于法人信貸業(yè)務(wù)。

5、內(nèi)部欺詐事件包括歧視及差別待遇事件?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:內(nèi)部欺詐事件不包括歧視及差別待遇事件。