2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、有效的風(fēng)險偏好框架的影響包括（  ）?！径噙x題】

A.有效的風(fēng)險偏好框架應(yīng)能夠確保有效的傳導(dǎo)和信息共享機(jī)制，確保風(fēng)險偏好可以有效地傳遞到集團(tuán)內(nèi)各個業(yè)務(wù)條線和各法人機(jī)構(gòu)

B.董事會自上而下推動，各管理層級自下而上參與，能夠被銀行全體人員充分理解

C.在業(yè)務(wù)機(jī)會出現(xiàn)時，評估銀行需要承擔(dān)的風(fēng)險，防止過度承擔(dān)風(fēng)險

D.能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)和市場條件變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)條線或法律實(shí)體風(fēng)險限額，并且確保金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險偏好不變

E.涵蓋子公司、第三方外包供應(yīng)商等在風(fēng)險地圖內(nèi)但不受銀行直接控制的活動、運(yùn)營和體系

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》中強(qiáng)調(diào)，有效的風(fēng)險偏好框架應(yīng)能夠確保有效的傳導(dǎo)和信息共享機(jī)制，確保風(fēng)險偏好可以有效地傳遞到集團(tuán)內(nèi)各個業(yè)務(wù)條線和各法人機(jī)構(gòu)（選項(xiàng)A正確）；董事會自上而下推動，各管理層級自下而上參與，能夠被銀行全體人員充分理解（選項(xiàng)B正確）；風(fēng)險偏好應(yīng)融入集團(tuán)的風(fēng)險文化；在業(yè)務(wù)機(jī)會出現(xiàn)時，評估銀行需要承擔(dān)的風(fēng)險，防止過度承擔(dān)風(fēng)險（選項(xiàng)C正確）；能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)和市場條件變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)條線或法律實(shí)體風(fēng)險限額，并且確保金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險偏好不變（選項(xiàng)D正確）；涵蓋子公司、第三方外包供應(yīng)商等在風(fēng)險地圖內(nèi)但不受銀行直接控制的活動、運(yùn)營和體系（選項(xiàng)E正確）。

2、限額就像銀行管理體系中的潤滑油?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:限額就像銀行管理體系中的剎車。

3、從國際商業(yè)銀行發(fā)展趨勢來看，為保證銀行風(fēng)險管理的獨(dú)立性和有效性，一些銀行開始建立首席風(fēng)險官、風(fēng)險管理部門向董事會、高管層“雙線報告”制定?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:從國際商業(yè)銀行發(fā)展趨勢來看，為保證銀行風(fēng)險管理的獨(dú)立性和有效性，一些銀行開始建立首席風(fēng)險官、風(fēng)險管理部門向董事會、高管層“雙線報告”制定。

4、存貸比可以在一定程度上衡量銀行以相對穩(wěn)定的負(fù)債支持流動性較強(qiáng)資產(chǎn)擴(kuò)張的能力?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:存貸比可以在一定程度上衡量銀行以相對穩(wěn)定的負(fù)債支持流動性較弱資產(chǎn)擴(kuò)張的能力。

5、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。

6、商業(yè)銀行作為經(jīng)營風(fēng)險的特殊機(jī)構(gòu)，為了有效（   ）風(fēng)險,有必要對其所面臨的各類風(fēng)險進(jìn)行正確分類。【多選題】

A.識別

B.分析

C.計量

D.監(jiān)測

E.控制

正確答案:A、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行作為經(jīng)營風(fēng)險的特殊機(jī)構(gòu)，為了有效識別、計量、監(jiān)測和控制風(fēng)險，有必要對其所面臨的各類風(fēng)險進(jìn)行正確分類（選項(xiàng)ACDE符合題意）。

7、對國別風(fēng)險應(yīng)實(shí)行限額管理，綜合考慮（ ）等因素?！径噙x題】

A.跨境業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

B.自身風(fēng)險偏好

C.國別風(fēng)險評級

D.自身風(fēng)險承受能力

E.跨境業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確。對國別風(fēng)險應(yīng)實(shí)行限額管理，在綜合考慮跨境業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、國別風(fēng)險評級和自身風(fēng)險偏好等因素的基礎(chǔ)上，按區(qū)域、風(fēng)險類別、國別等維度合理設(shè)定覆蓋表內(nèi)外項(xiàng)目的國別風(fēng)險限額。

8、可設(shè)置集中度限額的是（  ）?！径噙x題】

A.高國別風(fēng)險敞口

B.單一國別最大敞口

C.較高國別風(fēng)險敞口

D.前十大國別敞口

E.中國別風(fēng)險敞口

正確答案:A、B、C、D

答案解析:通常，對高和較高國別風(fēng)險敞口、單一國別最大敞口、前十大國別敞口等可設(shè)置集中度限額（選項(xiàng)ABCD正確）。

9、戰(zhàn)略風(fēng)險產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營的所有層面和環(huán)節(jié)，并與市場、信用、操作、流動性等風(fēng)險交織在一起?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:與聲譽(yù)風(fēng)險相似，戰(zhàn)略風(fēng)險產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營的所有層面和環(huán)節(jié)，并與 市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險等交織在一起。

10、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度制定適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃，下列說法正確的是（  ）?！径噙x題】

A.確保在出現(xiàn)無法預(yù)見的中斷時，系統(tǒng)仍能持續(xù)運(yùn)行并提供服務(wù)

B.定期對規(guī)劃進(jìn)行更新和演練

C.不定期對規(guī)劃進(jìn)行更新和演練

D.保證規(guī)劃的有效性

E.確保在出現(xiàn)預(yù)見的中斷時，系統(tǒng)仍能持續(xù)運(yùn)行并提供服務(wù)

正確答案:A、B、D

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度制定適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃，以確保在出現(xiàn)無法預(yù)見的中斷時，系統(tǒng)仍能持續(xù)運(yùn)行并提供服務(wù)；定期對規(guī)劃進(jìn)行更新和演練，以保證其有效性（選項(xiàng)ABD說法正確）。