2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、國別風(fēng)險的主要類型有七類，其中（）是國別風(fēng)險的主要類型之一?！締芜x題】

A.操作風(fēng)險

B.戰(zhàn)略風(fēng)險

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:選項C正確。國別風(fēng)險的主要類型有七類，包括：轉(zhuǎn)移風(fēng)險、主權(quán)風(fēng)險、傳染風(fēng)險、貨幣風(fēng)險、宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、政治風(fēng)險、間接國別風(fēng)險。

2、在風(fēng)險管理方面，(    )對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)風(fēng)險偏好等重大風(fēng)險管理事項的審議、審批，對銀行承擔(dān)風(fēng)險的整體情況和風(fēng)險管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督。【單選題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.風(fēng)險管理部門

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行風(fēng)險治理的組織架構(gòu)包括董事會及其風(fēng)險管理委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風(fēng)險管理部門。選項A正確。在風(fēng)險管理方面，董事會對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)風(fēng)險偏好等重大風(fēng)險管理事項的審議、審批，對銀行承擔(dān)風(fēng)險的整體情況和風(fēng)險管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督。

3、（）旨在測量單個重要風(fēng)險因素或少數(shù)幾項關(guān)系密切的因素由于假設(shè)變動對銀行風(fēng)險暴露和銀行承受風(fēng)險能力的影響。【單選題】

A.敏感性測試

B.情景分析

C.情景測試

D.敏感性分析

正確答案:A

答案解析:選項A正確。敏感性測試旨在測量單個重要風(fēng)險因素或少數(shù)幾項關(guān)系密切的因素由于假設(shè)變動對銀行風(fēng)險暴露和銀行承受風(fēng)險能力的影響。

4、以下商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性由弱到強排序是（ ）。（1）國債 （2）同業(yè)拆借（3）在子公司的投資（4）公司債券【單選題】

A. （1）（2）（3）（4）

B. （3）（2）（4）（1）

C. （2）（4）（1）（3）

D. （3）（4）（2）（1）

正確答案:D

答案解析:選項D正確。巴塞爾委員會將銀行資產(chǎn)按流動性高低分為四類：（1）最具有流動性的資產(chǎn)，如現(xiàn)金及在中央銀行的市場操作中可用于抵押的政府債券，這類資產(chǎn)可用于從中央銀行獲得流動性支持，或者在市場上出售、回購或抵押融資；（2）其他可在市場上交易的證券，如股票和同業(yè)借款，這些證券是可以出售的，但在不利情況下可能會喪失流動性；（3）商業(yè)銀行可出售的貸款組合，一些貨款組合雖然有可供交易的市場，但在流動性分析的框架內(nèi)卻可能被視為不能出售；（4）流動性最差的資產(chǎn)包括實質(zhì)上無法進(jìn)行市場交易的資產(chǎn)，如無法出售的貨款、銀行的房產(chǎn)和在子公司的投資、存在嚴(yán)重問題的信貨資產(chǎn)等。同業(yè)拆借是指銀行等金融機構(gòu)之間相互借貸，以調(diào)劑資金余缺，流動性好；債券的流動性一般弱于股票。因此流動性排序是：國債＞同業(yè)拆借＞公司債券＞在子公司的投資

5、與單筆貸款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險識別有所不同，商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合信用風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險因素可能造成的影響?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:與單筆貸款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險識別有所不同，商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合信用風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險因素可能造成的影響。

6、商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中，處于核心地位的是（）。【單選題】

A.客戶身份識別制度

B.大額交易與可疑交易報告制度

C.客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

正確答案:B

答案解析:選項B正確：商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系主要包括：客戶身份識別制度；大額交易與可疑交易報告制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度：反洗錢宣傳播訓(xùn)制度；反洗錢保密制度；反洗錢協(xié)助調(diào)查制度；反洗錢稽核審計制度；反洗錢崗位職責(zé)制度；反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程。其中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。

7、聲譽風(fēng)險管理的最好辦法是：推行( )管理理念，改善公司治理，并預(yù)先做好防范危機的準(zhǔn)備；確保各類主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。【單選題】

A.核心風(fēng)險

B.基礎(chǔ)風(fēng)險

C.人員風(fēng)險

D.全面風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:選項D正確。截至目前，國內(nèi)外金融機構(gòu)尚未開發(fā)出有效的聲譽風(fēng)險管理量化技術(shù)，但普遍認(rèn)為聲譽風(fēng)險管理的最佳實踐操作是：推行全面風(fēng)險管理理念，改善公司治理，并預(yù)先做好防范危機的準(zhǔn)備；確保各類風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。

8、在系統(tǒng)運行過程中，根據(jù)經(jīng)驗與實際運行結(jié)果，本著（）的原則，對應(yīng)急預(yù)警體系開展更新和調(diào)整，增加風(fēng)險預(yù)測能力?！径噙x題】

A.預(yù)防為主

B.控制為輔

C.加強事前預(yù)測

D.加強事前控制

E.減少事后管理

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項ABCE正確。在系統(tǒng)運行過程中，根據(jù)經(jīng)驗與實際運行結(jié)果，本著預(yù)防為主、控制為輔，加強事前預(yù)測、減少事后管理的原則，對應(yīng)急預(yù)警體系開展更新和調(diào)整，增加風(fēng)險預(yù)測能力。

9、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中的系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為（   ）?！締芜x題】

A.5%

B.1%

C.6%

D.8%

正確答案:B

答案解析:中國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》明確提出了四個層次的監(jiān)管要求：（1）最低資本要求。核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和8%；（2）儲備資本要求和逆周期資本要求。包括2.5%的儲備資本要求和0~2.5%的逆周期資本要求；（3）系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求，為1%（選項C正確）；（4）以及針對特殊資產(chǎn)組合的特別資本要求和針對單家銀行的特定資本要求，即第二支柱資本要求。

10、有效的聲譽風(fēng)險管理流程應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行的長期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行的長期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起。