2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、(      )向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.監(jiān)事會(huì)

B.黨委

C.紀(jì)委

D.董事會(huì)

正確答案:A

答案解析:在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對(duì)本行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改。監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)（選項(xiàng)A正確）。

2、由于風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于商業(yè)銀行的重要性， 大部分銀行，特別是大型銀行和國(guó)際活躍銀行，均在（     ）層面設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)委員會(huì)或同類組織。【單選題】

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理的組織架構(gòu)包括董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門。由于風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于商業(yè)銀行的重要性， 大部分銀行，特別是大型銀行和國(guó)際活躍銀行，均在董事會(huì)層面設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)委員會(huì)或同類組織（選項(xiàng)B正確）。

3、商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)是( )?！締芜x題】

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)管理層

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理／決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任；選項(xiàng)C：監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)；選項(xiàng)D：高級(jí)管理層是向董事會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)；

4、風(fēng)險(xiǎn)控制可以分為事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

C.制定應(yīng)急預(yù)案

D.限額管理

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋是商業(yè)銀行對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過程。風(fēng)險(xiǎn)控制可以分為事前控制和事后控制，常用的事前控制方法有限額管理、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和制定應(yīng)急預(yù)案等。選項(xiàng)A：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移不屬于常用的事前控制方法。

5、以下對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.巴塞爾委員在《銀行公司治理原則》強(qiáng)調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的作用，指出風(fēng)險(xiǎn)治理框架中應(yīng)包括建立“三道防線”及清晰的職責(zé)描述

B.業(yè)務(wù)條線部門是第一道風(fēng)險(xiǎn)防線,它是風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者,應(yīng)負(fù)責(zé)持續(xù)識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)敞口

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門是笫二道風(fēng)險(xiǎn)防線

D.風(fēng)險(xiǎn)管理不保持獨(dú)立性

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線部門。