2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五部分|第三章 銀行自律與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、按照我國法律法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員離職后保守原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶隱私是法律上或合同方面的義務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員離職后保守原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶隱私不是法律上或合同方面的義務(wù)，但是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當堅守職業(yè)操守體現(xiàn)，保守原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私，不得隨便向所在機構(gòu)或第三方泄露。

2、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括(   )?！締芜x題】

A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

B.如該企業(yè)申請擔保貸款，應(yīng)當了解擔保物的情況

C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況

正確答案:D

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔保物的情況、信用記錄等進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。

3、銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給銀行內(nèi)部其他部門，這一行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守哪項原則（）?！締芜x題】

A.保護商業(yè)秘密與客戶隱私

B.誠實信用

C.公平競爭

D.專業(yè)勝任

正確答案:A

答案解析:這一行為違反了保護商業(yè)秘密與客戶隱私的原則。

4、銀行業(yè)從業(yè)人員在履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)過程中，應(yīng)該做到（）。【多選題】

A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息

B.為維持與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或處于私情，不協(xié)助有權(quán)對客戶信息進行查詢、對客戶資產(chǎn)進行凍結(jié)和扣劃的國家機關(guān)依法對客戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃的執(zhí)法行為

C.面對有關(guān)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時，及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)

D.按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認來人的身份，審核來函的法定要件，并按照規(guī)定進行保存和歸檔

E.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)

正確答案:A、C、D、E

答案解析:具體而言,在實踐工作中,從業(yè)人員應(yīng)該做到以下幾點:（1）不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息;（2）面臨有關(guān)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時,及時向內(nèi)部支持部門尋求支持,確保獲得專業(yè)指導(dǎo);（3）按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認來人的身份,審核來函的法定要件,并按照規(guī)定進行保存和歸檔;（4）確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關(guān)法定權(quán)限以內(nèi);（5）審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項,協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項,不應(yīng)根據(jù)執(zhí)法人員口頭請求而超范圍協(xié)助執(zhí)行;（6）以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何協(xié)助執(zhí)行請求,不搪塞、不推諉,更不應(yīng)該采取向客戶通風報信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式對抗協(xié)助執(zhí)行活動,使其所在機構(gòu)或個人承擔責任。

5、市場約束的主體包括（）?！径噙x題】

A.銀監(jiān)會

B.銀行的債權(quán)人

C.銀行的所有者

D.其他銀行

E.評級公司

正確答案:B、C、D、E

答案解析:市場約束的主體是銀行的債權(quán)人和所有者以及其他一些金融市場的參與者，如其他銀行、金融機構(gòu)以及評級公司等中介機構(gòu)。