2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、2005年6月17日萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬(wàn)事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬(wàn)張信用卡用戶的銀行資料被盜取，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。【單選題】

A.執(zhí)行、交割和流程管理事件

B.外部欺詐事件

C.信息科技系統(tǒng)事件

D.內(nèi)部欺詐事件

正確答案:B

答案解析:外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。題干所述為外部欺詐事件（選項(xiàng)B符合題意）；執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件；信息科技系統(tǒng)事件：因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件；內(nèi)部欺詐事件：故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。

2、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)?！径噙x題】

A.隱瞞毒品犯罪

B.恐怖活動(dòng)犯罪

C.走私犯罪

D.貪污賄賂犯罪

E.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確?！斗聪村X法》規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。

3、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是( )。【單選題】

A.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接損壞或價(jià)值的減少是資產(chǎn)損失

B.由于內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任造成對(duì)外的賠償是對(duì)外賠償

C.因操作風(fēng)險(xiǎn)事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰是法律成本

D.由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動(dòng)等操作風(fēng)險(xiǎn)事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價(jià)值直接減少是賬面減值

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法不正確：因操作風(fēng)險(xiǎn)事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰是監(jiān)管罰沒(méi)。 

4、下列不屬于由執(zhí)行、交割和流程管理事件引起操作風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）?！締芜x題】

A.與交易對(duì)手方發(fā)生糾紛

B.與外部供應(yīng)商發(fā)生糾紛

C.與銷售商發(fā)生糾紛

D.數(shù)據(jù)／信息質(zhì)量

正確答案:D

答案解析:執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件。選項(xiàng)D：數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量屬于信息科技系統(tǒng)事件。

5、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集工作要明確（  ）?！径噙x題】

A.損失的定義

B.統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

C.損失形態(tài)

D.職責(zé)分工

E.評(píng)估報(bào)告

正確答案:A、B、C、D

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工和報(bào)告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性（選項(xiàng)ABCD符合題意）。