2020年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)規(guī)劃書開場白中一封給客戶的信，目的是向客戶介紹理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:一封給客戶的信，向客戶表示感謝以及一些和理財(cái)規(guī)劃書相關(guān)的注意事項(xiàng)。

2、在附錄中，包括持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場分析報(bào)告樣本”、“定期解讀市場事件的快報(bào)”等。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在附錄中，包括持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場分析報(bào)告樣本”、“不定期解讀市場事件的快報(bào)”等。

3、理財(cái)規(guī)劃書中客戶家庭基本信息包括（）?！径噙x題】

A.家庭主要成員的姓名、出生年月日

B.居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話

C.尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因

D.目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長期理財(cái)目標(biāo)

E.目前家庭的財(cái)務(wù)狀況

正確答案:A、B、C、D

答案解析:客戶家庭基本信息包括：1. 家庭主要成員的姓名、出生年月日；2. 子女的學(xué)程階段；3. 居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話；4. 尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因；5. 目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長期理財(cái)目標(biāo)。如果客戶披露了其職業(yè)、職務(wù)、工作單位或者健康狀況的，也可以放在這個(gè)環(huán)節(jié)里。

4、理財(cái)規(guī)劃書的制定要求理財(cái)師以（）為中心，以系統(tǒng)規(guī)范專業(yè)的方式完整地體現(xiàn)金融理財(cái)服務(wù)為客戶帶來的益處?！締芜x題】

A.客戶

B.所屬的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融市場

D.國家政策

正確答案:A

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的制定要求理財(cái)師以客戶為中心，以系統(tǒng)規(guī)范專業(yè)的方式完整地體現(xiàn)金融理財(cái)服務(wù)為客戶帶來的益處，用通俗易懂的語言和文字向客戶介紹理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容和相關(guān)建議方案，讓綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)能切實(shí)可行，能夠落地，從而幫助客戶做好每一項(xiàng)家庭財(cái)務(wù)決定，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)和人生目標(biāo)。

5、附錄的內(nèi)容主要是為了理財(cái)規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息，主要包括（）?！径噙x題】

A.所推薦金融產(chǎn)品的具體信息

B.解決爭議的方法

C.全生涯模擬仿真表

D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場分析報(bào)告樣本”

E.其他相關(guān)信息

正確答案:A、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的最后部分是“附錄”，附錄的內(nèi)容主要是為了理財(cái)規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息，主要包括但不限于以下內(nèi)容：·所推薦金融產(chǎn)品的具體信息；·全生涯模擬仿真表；·持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場分析報(bào)告樣本”、“不定期解讀市場事件的快報(bào)”等；·其他相關(guān)信息。解決爭議的方法屬于持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議的內(nèi)容。