2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五部分|第二章 銀行自律與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當(    )?！径噙x題】

A.按照要求提供監(jiān)管機構需要的數(shù)據(jù)

B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰

C.建立重大事項報告制度

D.配合非現(xiàn)場監(jiān)管

E.以上都對

正確答案:A、C、D

答案解析:配合現(xiàn)場檢查：銀行業(yè)從業(yè)人員應當積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作,及時、如實、全面地提供資料信息,不得拒絕或無故推諉,不得轉移、隱匿或者毀損有關證明材料。配合非現(xiàn)場監(jiān)管：銀行業(yè)從業(yè)人員應當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息,并建立重大事項報告制度。B選項：銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂,不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。

2、銀行業(yè)從業(yè)人員應媒體邀請，可以代表所在機構接受新聞媒體采訪?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應媒體邀請，不擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪。

3、下列行為屬于公平競爭的是( )。【單選題】

A.銀行在媒體上播出金融創(chuàng)新產(chǎn)品廣告

B.有獎儲蓄

C.提高利率，如貼息等

D.給客戶的主管人員回扣

正確答案:A

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員,公平競爭,禁止商業(yè)賄賂?！斗床徽敻偁幏ā芬?guī)定,經(jīng)營者不得采用財務或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產(chǎn)品或服務的目的。經(jīng)營者銷售或購買商品或服務,可以以明示方式給對方折扣,可以給中間人傭金,但折扣和傭金必須如實入賬。

4、某銀行銷售人員在向客戶推薦一款理財產(chǎn)品時，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達30%，暗示此理財產(chǎn)品肯定能夠達到相同收益目標，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風險。對該行為評價正確的是(  )?！締芜x題】

A.該人員為了完成銷售目標，對銀行有利，因此正確

B.沒有做到向客戶充分提示風險

C.歷史年收益率達到過30%，因此他的做法沒有違規(guī)

D.以上說法都不正確

正確答案:B

答案解析:客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時,銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求,對所推薦的產(chǎn)品及服務涉及的法律風險、政策風險以及市場風險等進行充分的提示,對客戶提出的問題應當本著誠實信用的原則答復,不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假或誤導性陳述,并不得向客戶作出不符合有關法律法規(guī)及所在機構有關規(guī)章制度的承諾或保證。

5、在風險提示方面，銀行業(yè)從業(yè)人員的以下（ ）做法明顯不妥。【多選題】

A.因個人利益驅(qū)動，著力推薦對自己業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品，卻忽視客戶的需要

B.僅介紹產(chǎn)品或服務的有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞

C.不以足以引起客戶注意的方式提示免責條款

D.對客戶提出的問題閃爍其詞，刻意回避

E.向客戶提供虛假信息

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:關于風險提示方面，從業(yè)人員的下述做法明顯不妥:（1）因個人利益驅(qū)動,著力推薦對自己業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品,卻忽視客戶的需要;（2）僅介紹產(chǎn)品或服務的有利之處,對不利于客戶的地方刻意隱瞞;（3）不以足以引起客戶注意的方式提示免責條款;（4）對客戶提出的問題閃爍其詞,刻意回避或提供虛假信息。