2019年證券投資顧問(wèn)考試《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于有效市場(chǎng)假說(shuō)的假設(shè)條件，說(shuō)法正確的是（）。
I.理性人假設(shè)
II.完全信息假設(shè)
III.信息不對(duì)稱(chēng)
IV.投資者均為風(fēng)險(xiǎn)厭惡者假設(shè)【組合型選擇題】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III、IV

正確答案:C

答案解析:

選項(xiàng)C正確：有效市場(chǎng)假說(shuō)的假設(shè)條件：

（1）理性人假設(shè)；（I項(xiàng)正確）

（2）完全信息假設(shè)；（II項(xiàng)正確）

 （3）投資者均為風(fēng)險(xiǎn)厭惡者假設(shè)。（IV項(xiàng)正確）

2、

在進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)，對(duì)投資對(duì)象的分析包括（）。

I.基本分析

II.技術(shù)分析

III.市場(chǎng)分析

IV.行業(yè)分析

A.I、II、III

B.I、II

C.III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：制定投資規(guī)劃的注意事項(xiàng)：

（1）確定投資目標(biāo)和可投資財(cái)富的數(shù)量，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好確定采取穩(wěn)健型或激進(jìn)型的策略；

（2）分析投資對(duì)象，包括基本分析和技術(shù)分析；（I項(xiàng)、II項(xiàng)正確）

（3）構(gòu)建投資組合，涉及確定具體的投資資產(chǎn)和財(cái)富在各種資產(chǎn)上的投資比例；

（4）管理投資組合，包括評(píng)價(jià)投資組合的業(yè)績(jī)和根據(jù)環(huán)境的變化對(duì)投資組合進(jìn)行修正。

3、技術(shù)分析的應(yīng)用前提（）。
Ⅰ.價(jià)格呈穩(wěn)定狀態(tài)
Ⅱ.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息
Ⅲ.歷史會(huì)重演
Ⅳ.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：技術(shù)分析的應(yīng)用前提即為技術(shù)分析的三大假設(shè)：市場(chǎng)行為涵蓋一切信息（Ⅱ項(xiàng)正確）、證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)（Ⅳ項(xiàng)正確）和歷史會(huì)重演（Ⅲ項(xiàng)正確）。

4、下列關(guān)于判斷與決策中的認(rèn)知偏差，說(shuō)法正確的有（）。
Ⅰ. 人性存在自私的弱點(diǎn)
Ⅱ. 人性有趨利避害的弱點(diǎn)
Ⅲ. 投資者的認(rèn)知中存在諸如有限的短時(shí)記憶容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制 
Ⅳ. 投資者的認(rèn)知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：投資者在判斷與決策中出現(xiàn)認(rèn)知偏差的原因主要有：
（1）人性存在包括自私、趨利避害等弱點(diǎn)。（Ⅰ項(xiàng)、Ⅱ項(xiàng)正確）
（2）投資者的認(rèn)知中存在諸如有限的短時(shí)記憶容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（Ⅲ項(xiàng)正確）
（3）投資者的認(rèn)知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響。（Ⅳ項(xiàng)正確）

5、

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員發(fā)生（）情形后10日內(nèi)，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

I.辭職

II.不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的

III.其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同

IV.提交虛假材料

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條規(guī)定：從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)后，辭職（I項(xiàng)正確）或者不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的（II項(xiàng)正確），或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的（III項(xiàng)正確），原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

6、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向（）報(bào)備。【選擇題】

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.舉辦地證監(jiān)局

D.當(dāng)?shù)毓ど滩块T(mén)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十六條，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

7、證券市場(chǎng)線(xiàn)方程表明（）。【選擇題】

A.證券的期望收益率與其對(duì)市場(chǎng)組合方差的貢獻(xiàn)率之間存在著線(xiàn)性關(guān)系

B.有效組合期望收益率與其標(biāo)準(zhǔn)差有線(xiàn)性關(guān)系

C.有效組合期望收益率與其方差有線(xiàn)性關(guān)系

D.有效組合的期望收益率僅是對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券市場(chǎng)線(xiàn)簡(jiǎn)稱(chēng)為SML，是資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的圖示形式，可以反映投資組合報(bào)酬率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)程度β系數(shù)之間的關(guān)系以及市場(chǎng)上所有風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的均衡期望收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系。證券市場(chǎng)線(xiàn)方程表明證券的期望收益與其對(duì)市場(chǎng)組合方差的貢獻(xiàn)率之間存在著線(xiàn)性關(guān)系。

8、在組合投資理論中，有效證券組合是指（）?！具x擇題】

A.可行域內(nèi)部任意可行組合

B.可行域的左邊界上的任意可行組合

C.可行域右邊界上的任意可行組合

D.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合后余下的這些組合

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：按照投資者的共同偏好規(guī)則，可以排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，我們把排除后余下的這些組合稱(chēng)為有效證券組合。

9、強(qiáng)式有效、弱式有效、半強(qiáng)式有效這三種有效假說(shuō)的檢驗(yàn)建立在三個(gè)推論之上，三者檢驗(yàn)的順序是（）?！具x擇題】

A.弱式有效→半強(qiáng)式有效→強(qiáng)式有效

B.強(qiáng)式有效→半強(qiáng)式有效→弱式有效

C.半強(qiáng)式有效→強(qiáng)式有效→弱式有效

D.弱式有效→強(qiáng)式有效→半強(qiáng)式有效

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：根據(jù)投資者可以獲得的信息種類(lèi)，將有效市場(chǎng)分成了三個(gè)層次：弱式有效市場(chǎng)，半強(qiáng)形式有效市場(chǎng)和強(qiáng)形式有效市場(chǎng)。強(qiáng)式有效假說(shuō)成立時(shí)，半強(qiáng)式有效必須成立；半強(qiáng)式有效成立時(shí)，弱式有效亦必須成立。所以，先檢驗(yàn)弱式有效是否成立；若成立，再檢驗(yàn)半強(qiáng)式有效；再成立，最后檢驗(yàn)強(qiáng)式有效是否成立，順序不可顛倒。即檢驗(yàn)順序?yàn)椋喝跏接行А霃?qiáng)式有效→強(qiáng)式有效。

10、下列關(guān)于個(gè)人生命周期的說(shuō)法中，正確的有（）。
Ⅰ.退休期的主要理財(cái)任務(wù)就是穩(wěn)健投資保住財(cái)產(chǎn)，合理消費(fèi)以保障退休期間的正常支出
Ⅱ.自完成學(xué)業(yè)開(kāi)始工作并領(lǐng)取第一份報(bào)酬開(kāi)始處于探索期
Ⅲ.當(dāng)個(gè)人注重買(mǎi)養(yǎng)老險(xiǎn)和投資類(lèi)型保險(xiǎn)時(shí)，他正處于穩(wěn)定期
Ⅳ.穩(wěn)定期的理財(cái)任務(wù)是要盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富，未雨綢繆【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：Ⅱ項(xiàng)屬于個(gè)人生命周期中的建立期；Ⅲ項(xiàng)屬于個(gè)人生命周期中的維持期。