2020年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第八章 理財規(guī)劃5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、在下列理財規(guī)劃中，屬于人生事件規(guī)劃項目的是（）?！具x擇題】

A.現(xiàn)金、債務(wù)管理

B.投資規(guī)劃

C.稅收規(guī)劃

D.退休規(guī)劃

正確答案:D

答案解析:選項D正確：人生事件規(guī)劃是解決客戶住房、教育及養(yǎng)老等需要面臨的問題，包括：（1）教育規(guī)劃：是指為了需要時能支付教育費用所訂的計劃?？梢园▊€人教育投資規(guī)劃和子女教育規(guī)劃兩種；（2）退休規(guī)劃：退休規(guī)劃包括利用社保的計劃，購買商業(yè)性人壽保險公司的年金產(chǎn)品的計劃以及企業(yè)與個人的退休金計劃等；（3）遺產(chǎn)規(guī)劃：指當事人在其活著時通過選擇遺產(chǎn)規(guī)劃工具和制訂遺產(chǎn)計劃、將擁有的或控制的各種財產(chǎn)或負債進行安排，從而保證自己去世時或喪失行為能力時盡可能實現(xiàn)個人為其家庭所確定目標的安排。

2、下列屬于團體保險的有（）。Ⅰ.團體意外傷害保險Ⅱ.團體信用保險Ⅲ.團體健康保險Ⅳ.團體人壽保險【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：團體保險一般有團體人壽保險（Ⅳ項正確）、團體意外傷害保險（Ⅰ項正確）和團體健康保險（Ⅲ項正確）等種類。

3、在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理應(yīng)該考慮的因素有（）。Ⅰ.家庭貸款需求Ⅱ.家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力Ⅲ.預(yù)期收支情況Ⅳ.家庭成員狀況Ⅴ.合理選擇貸款種類及還貸方式【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理應(yīng)該考慮的因素有：家庭貸款需要、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力、預(yù)期收支情況、還款能力、合理選擇貸款種類及還款方式等。

4、制定保險規(guī)劃的原則包括（）內(nèi)容。Ⅰ.轉(zhuǎn)移風險的原則Ⅱ.量力而行的原則Ⅲ.分析客戶保險需要Ⅳ.合法性原則Ⅴ.目的性原則【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：制定保險規(guī)劃的原則包括：（1）轉(zhuǎn)移風險的原則；（2）量力而行的原則；（3）分析客戶保險需要。

5、關(guān)于退休規(guī)劃中的投資品種有（）。Ⅰ.銀行存款Ⅱ.基金投資Ⅲ.股票投資Ⅳ.房產(chǎn)投資【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：關(guān)于退休規(guī)劃中的投資品種有：銀行存款（Ⅰ項正確）、基金投資（Ⅱ項正確）、股票投資（Ⅲ項正確）、房產(chǎn)投資（Ⅳ項正確）、商業(yè)養(yǎng)老保險。