金融業(yè)首先學(xué)校沒教過金融基層的工作，所以完全是靠學(xué)習(xí)能力。然后到市場開發(fā)，自己當(dāng)客戶是可行，但是根本不是實際，必須靠自己的人脈或者開發(fā)手腕去開發(fā)客戶，然后才能用你的專業(yè)技術(shù)去盈利。
而盈利也有兩方面，一是幫客戶的投資盈利，二是自己在其中的傭金或分成等盈利。對于一般的投資公司，基本都是做成交量，所以即使是不簽訂合同或者是有責(zé)任底薪制，實際上你不以客戶的盈利、你個人技術(shù)的風(fēng)險控制，你很難保證三個東西的“三贏”：公司、個人、客戶。
首先，有客戶你才能有機會，所以客戶是第一首要條件。但客戶要的是投資收益，沒收益的投資或者比放銀行賺利息更低的收益都是沒意義的。然后，投資有收益能穩(wěn)住客戶之下，你就得靠成交量來做你個人的收益。而成交量的收益卻是你個人與公司以一定比例分傭的，所以成交量上去了，公司才算你有功勞。最后，成交量越大風(fēng)險就越大，所以你的個人收益還可以是你跟你的客戶談的分成問題。但由于此樣分成脫離了公司的利益，但客戶是公司的客戶，所以有可能會產(chǎn)生利益沖突。
所以做金融，很多的投資公司都可以做，但你必須：一有硬技術(shù)，二有好的性格去開發(fā)，三是有正確的投資理念（理念最重要，穩(wěn)住客戶，保證個人收益，不枉公司的培訓(xùn)）。
不過唯一的忠告是，有些投資公司的培訓(xùn)是有限的，所以得注意那些公司的培訓(xùn)。客戶帶不走，但技術(shù)能帶走，技術(shù)才是硬道理。如果只是叫你不斷去開戶，就算你有客戶，你不能靠技術(shù)投資得利或者抗險，給你千萬客戶也只是只在金融市場游走的大羊羔。