2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.公開(kāi)、公平、公正原則

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

2、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個(gè)人背景的因素。【單選題】

A.倫理道德

B.法律意識(shí)

C.社會(huì)制度

D.科技發(fā)展

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類(lèi)，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。其中個(gè)人背景包括：投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。

3、一般情況下，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在使用客戶信息時(shí)不得進(jìn)行下列哪項(xiàng)行為（）?！締芜x題】

A.完善信息安全技術(shù)防范措施

B.確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露

C.向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息

D.確保客戶信息在保存、使用環(huán)節(jié)中不被泄露

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：（1）出售客戶信息；（2）向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書(shū)面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；（3）在客戶提出反對(duì)的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

4、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法不正確的是（）?！締芜x題】

A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告

B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正

C.T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收

D.投資者申購(gòu)的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱?。在投資者申購(gòu)時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購(gòu)的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告；T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收。

5、關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說(shuō)法正確的有（）?！締芜x題】

A.只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了

B.職業(yè)道德建設(shè)不需要社會(huì)各界的監(jiān)督

C.政府要建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制

D.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有助于推動(dòng)行業(yè)發(fā)展、樹(shù)立行業(yè)新形象

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有助于推動(dòng)行業(yè)發(fā)展、樹(shù)立行業(yè)新形象；A項(xiàng)錯(cuò)誤，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對(duì)基金從業(yè)人員開(kāi)展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育；B項(xiàng)錯(cuò)誤，社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分；C項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。