2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集?！締芜x題】

A.3個(gè)月

B.5個(gè)月

C.6個(gè)月

D.9個(gè)月

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。

2、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）?！締芜x題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，內(nèi)部控制的五原則包括：健全性原則；有效性原則；獨(dú)立性原則；相互制約原則；成本效益原則。

3、應(yīng)對通貨膨脹的有效手段包括（）。Ⅰ.房地產(chǎn)Ⅱ.股票基金Ⅲ.債券基金Ⅳ.銀行存款【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

4、商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含（）。【單選題】

A.取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人

B.注冊或備案

C.財(cái)務(wù)狀況良好

D.有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（2）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法、違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；（6）有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（7）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；（8）負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

5、以下選項(xiàng)中，屬于誠信監(jiān)管的對象的是（）。Ⅰ.證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員Ⅱ.會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、保薦機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、投資咨詢機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標(biāo)的物質(zhì)量檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)等證券期貨服務(wù)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)從業(yè)人員Ⅲ.證券期貨市場投資者、交易者Ⅳ.為證券期貨業(yè)提供信息技術(shù)服務(wù)或者軟硬件產(chǎn)品的供應(yīng)商【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，誠信監(jiān)管的對象包括：（1）證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員；（2）證券期貨市場投資者、交易者；（3）證券發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司、區(qū)域性股權(quán)市場掛牌轉(zhuǎn)讓證券的企業(yè)及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東、實(shí)際控制人；（4）區(qū)域性股權(quán)市場的運(yùn)營機(jī)構(gòu)及其董事、監(jiān)事和高級管理人員，為區(qū)域性股權(quán)市場辦理賬戶開立、資金存放、登記結(jié)算等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；（5）證券公司、期貨公司、基金管理人、債券受托管理人、債券發(fā)行擔(dān)保人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東和實(shí)際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人，合格境外機(jī)構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者及其主要投資管理人員，境外證券類機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)及其總代表、首席代表；（6）會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、保薦機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、投資咨詢機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標(biāo)的物質(zhì)量檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)等證券期貨服務(wù)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)從業(yè)人員；（7）為證券期貨業(yè)務(wù)提供存管、托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，及其存管、托管部門的高級管理人員；（8）為證券期貨業(yè)提供信息技術(shù)服務(wù)或者軟硬件產(chǎn)品的供應(yīng)商；（9）為發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司提供投資者關(guān)系管理及其他公關(guān)服務(wù)的服務(wù)機(jī)構(gòu)及其人員；（10）證券期貨傳播媒介機(jī)構(gòu)、人員；（11）以不正當(dāng)手段干擾中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管執(zhí)法工作的人員；（12）其他有與證券期貨市場活動相關(guān)的違法失信行為的公民、法人或者其他組織。

6、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）?！締芜x題】

A.基金是否為獨(dú)立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規(guī)模是否變化

D.基金募集是否為公募

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格，這是公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別；（2）投資者的地位不同，與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較??；（3）基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，而公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。

7、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書由（）簽字確認(rèn)?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。

8、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)?！締芜x題】

A.5

B.10

C.20

D.30

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

9、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理中的（）?！締芜x題】

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

10、下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤，一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)；QDII基金申購和贖回幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回；通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行；申購和贖回開放日為證券交易所的交易日。