2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則

C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費

D.信息披露

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金托管人應依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風險控制等進行監(jiān)督；基金管理人應對基金托管人履行賬戶開設、凈值復核、清算交收等托管職責情況等進行核查。（2）協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。例如，當事人在凈值計算和復核中重要環(huán)節(jié)的權責，包括基金管理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)估值未能維護持有人權益時的處理，估值錯誤時的處理及責任認定，等等。

2、當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:選項B正確，當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。

3、（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且在金融市場上具有支配性的作用?！締芜x題】

A.企業(yè)

B.居民

C.金融機構

D.政府

正確答案:C

答案解析:選項C正確，金融機構的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（1）它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道；（2）金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；（3）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；（4）金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。

4、基金客戶服務“投資者利益優(yōu)先”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（）。【單選題】

A.良好的客服形象

B.良好的技術

C.良好的客戶關系

D.良好的客戶體驗

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金客戶服務的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術、良好的客戶關系、良好的品牌”的核心服務理念，要求基金銷售機構建立最專業(yè)的服務隊伍，及時和全方位地關注客戶的每一項服務需求，并通過提供廣泛、全面和快捷的服務，使客戶體驗到無處不在的滿意和可信賴的貼心感受。

5、（）是正當競爭的前提；（）是正當競爭的基礎；（）是正當競爭的表現(xiàn)。【單選題】

A.合法競爭；有序競爭；公平競爭

B.公平競爭；合法競爭；有序競爭

C.合法競爭；合理競爭；公平競爭

D.公平競爭；有效競爭；有序競爭

正確答案:B

答案解析:選項B正確，競爭是市場經(jīng)濟的核心機制?；饛臉I(yè)人員應當公平、合法、有序地進行競爭。其中，公平競爭是正當競爭的前提；合法競爭是正當競爭的基礎；有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)。

6、在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是（）?！締芜x題】

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實需求

C.設計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

正確答案:B

答案解析:選項B正確，在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求， 包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

7、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于（），并應當出示合法證件?！締芜x題】

A.1人

B.2人

C.3人

D.4人

正確答案:B

答案解析:選項B正確，中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件。

8、2013年，（）專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。【單選題】

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

正確答案:B

答案解析:選項B正確，2013年，《證券投資基金法》專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質、組成以及主要職責等內容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。

9、從事基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行，應向（）進行注冊并取得相應資格?！締芜x題】

A.住所地的中國證監(jiān)會派出機構

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構從事基金銷售業(yè)務的，應當向住所地的中國證監(jiān)會派出機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，并申領《經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證》。

10、下列關于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.基金托管人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益

B.除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料

C.除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，覺得材料不符的，可以片面引用或者修改其內容

D.基金銷售支付機構開展與貨幣市場基金相關的業(yè)務推廣活動，可以直接進行

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金管理人應當在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內容?；痄N售支付機構開展與貨幣市場基金相關的業(yè)務推廣活動，應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構的同意。